Strona Główna || Szkolenia || Referencje || Publikacje || Certyfikaty || Dyplomy || Szkolenie: Zarządzanie płynnością finansową || PUBLIKACJE2 || Szkolenie: Ocena i analiza opłacalności i ryzyka projektów inwestycyjnych || Szkolenie: Finanse dla niefinansistów || Szkolenie: Ocena finansowa i analiza finansowa kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych || PUBLIKACJEREPEC || cin || PUBLIKACJEORCID || PUBLIKACJESSRN

( Szkolenie z Oceny finansowej kontrahenta na podstawie sprawozdan finansowych, prowadzone przez Grzegorza Michalskiego )


Ilustracja

Ocena Finansowa Kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych – program szkolenia

Zapraszam na intensywne i praktyczne szkolenie „Ocena Finansowa Kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych”, prowadzone przez trenera Grzegorza Michalskiego. Szkolenie zostało przygotowane z myślą o osobach, które podejmują decyzje biznesowe wpływające na wyniki przedsiębiorstwa, ale na co dzień nie zajmują się finansami. Uczestnicy nauczą się patrzeć na firmę z perspektywy finansowej, zrozumieją kluczowe mechanizmy wpływające na tworzenie wartości przedsiębiorstwa i dowiedzą się, jak podejmować trafniejsze decyzje operacyjne i strategiczne.

Szkolenie przynosi korzyści nie tylko uczestnikom, ale również pracodawcy – lepsze rozumienie finansów przez pracowników przekłada się na wyższą efektywność działań, bardziej świadome korzystanie z zasobów, ograniczenie ryzyk i realny wzrost wartości firmy.

Program szkolenia: Uniwersalny język finansów – jak wspólna wiedza buduje wartość i ogranicza ryzyko każdego działu

Dlaczego to szkolenie jest kluczowe dla WSZYSTKICH?
W nowoczesnym przedsiębiorstwie decyzje każdego pracownika – od specjalisty ds. sprzedaży, przez inżyniera, po dyrektora operacyjnego – mają wpływ na wyniki finansowe i ryzyko firmy. Wspólne zrozumienie finansowych celów i mechanizmów działania przedsiębiorstwa tworzy spójny język, pozwala lepiej rozumieć konsekwencje codziennych działań oraz wspólnie dążyć do zwiększania wartości i ograniczania ryzyka. To szkolenie demistyfikuje finanse, pokazując ich praktyczny wymiar dla każdej roli w firmie.

1. Finansowy cel działania przedsiębiorstwa – nasz wspólny kompas

Dlaczego to ważne dla wszystkich? Niezależnie od stanowiska, każdy pracownik realizuje działania, które muszą być zorientowane na wspólny cel firmy. Zrozumienie tego „finansowego kompasu” pozwala lepiej priorytetyzować zadania, uzasadniać inwestycje i widzieć swój wkład w sukces całej organizacji.

  • Jakie cele przedsiębiorstwa stawiają sobie najczęściej – Pozwala to każdemu pracownikowi zrozumieć, czy firma koncentruje się na wzroście, stabilności czy innowacji, i dostosować do tego swoje działania.
  • Maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa, jako podstawowy cel nowoczesnych przedsiębiorstw – To nie tylko abstrakcja dla zarządu! Każda decyzja optymalizująca koszty, poprawiająca jakość czy zwiększająca satysfakcję klienta finalnie buduje wartość firmy, co przekłada się na jej stabilność, możliwości rozwoju i pozycję rynkową.
  • Podstawy pomiaru wartości przedsiębiorstwa – Znajomość tych miar (np. wartość rynkowa) pozwala wszystkim pracownikom lepiej rozumieć komunikaty zarządu, wyniki firmy na tle konkurencji i sens wdrażanych strategii.
  • Przepływy pieniężne netto, operacyjne przepływy pieniężne i wolne przepływy pieniężne – To „puls” firmy. Każdy dział wpływa na te przepływy: sprzedaż generuje wpływy, produkcja i logistyka wpływają na wydatki. Zrozumienie tych pojęć uczy, jak codzienne decyzje wpływają na najbardziej kluczowy wskaźnik – gotówkę, która pozwala firmie przetrwać i rozwijać się.
  • Wpływ zmian poziomu sprzedaży na wartość przedsiębiorstwa – Pokazuje, jak ważna jest synergia: dział sprzedaży zdobywa klienta, ale to realizacja przez produkcję, logistykę i obsługę klienta decyduje o finalnej rentowności i wartości tego kontraktu dla firmy.

2. Jakich informacji można oczekiwać od przedsiębiorstw? Mapy i raporty w biznesowym świecie

Dlaczego to ważne dla wszystkich? Niezależnie od tego, czy analizujemy dostawcę, klienta, partnera, czy konkurencję, umiejętność pozyskania i wstępnej oceny ich sytuacji prawnej i finansowej jest kluczowa do podejmowania świadomych decyzji operacyjnych (np. wybór wiarygodnego partnera) i ograniczania ryzyka.

  • Sprawozdania finansowe i statystyczne sporządzane przez przedsiębiorstwa... – Znajomość obowiązków informacyjnych firm pozwala każdemu pracownikowi skuteczniej gromadzić dane do analizy rynku, due diligence czy oceny wiarygodności kontrahenta.
  • Informacja o sprawozdaniach... i wstępne omówienie - co z tych informacji można się dowiedzieć – To praktyczna umiejętność dla nie-finanstów: gdzie szukać kluczowych danych o firmie i jak je wstępnie interpretować, aby uniknąć kosztownych błędów we współpracy.

3. Źródła analizy finansowej przedsiębiorstwa. Co naprawdę mówią a czego nie mówią sprawozdania finansowe? Sztuka czytania między wierszami

Dlaczego to ważne dla wszystkich? Sprawozdania finansowe to nie obiektywna „prawda”, a obraz wynikający z przyjętych zasad. Ich świadoma interpretacja chroni przed naiwnymi wnioskami. Dla działów niefinansowych jest to wiedza, jak rozmawiać z księgowością i jak rozumieć wpływ decyzji operacyjnych (np. wybór metody amortyzacji maszyny) na wynik finansowy.

  • Metody i zasady rachunkowości i ich wpływ na ekonomiczną zawartość informacyjną sprawozdań finansowych – Uczy krytycznego myślenia. Zmiana zasady rozpoznawania przychodów może diametralnie zmienić obraz firmy – warto to wiedzieć, analizując konkurenta lub przygotowując wewnętrzny raport.
  • Metody i zasady stosowane w rachunkowości – Podstawowa świadomość dla menedżerów: jak moje decyzje (np. o zakupie vs. leasingu) są później ujęte w księgach i raportach.
  • Elementy sprawozdania finansowego – Każdy powinien wiedzieć, co kryje się pod hasłami „bilans”, „rachunek zysków i strat” i „rachunek przepływów pieniężnych”, aby uczestniczyć w dyskusjach o wynikach firmy.
  • Podmioty zobowiązane do badania i ogłaszania sprawozdań finansowych – Pozwala ocenić wiarygodność i transparentność źródła informacji o kontrahencie.

4. Ocena wiarygodności na podstawie ogólnej analizy sprawozdań finansowych – System wczesnego ostrzegania dla każdego

Dlaczego to ważne dla wszystkich? To zestaw narzędzi do szybkiej, „sanitarnej” oceny kondycji partnerów biznesowych (klientów, dostawców) oraz własnej firmy. Pozwala wyłapać pierwsze sygnały problemów, zanim przekształcą się w poważne ryzyko operacyjne (niewykonane zamówienie, upadłość kontrahenta) lub finansowe (nieściągalne wierzytelności).

  • Ogólna analiza bilansu, ocena wypłacalności, metoda Wilcoxa, salda strukturalne – Proste techniki, które może zastosować każdy, aby ocenić, czy firma jest stabilna i czy ma szansę na przetrwanie w trudniejszych czasach.
  • Ogólna analiza rachunku zysków i strat – Pozwala zrozumieć, czy firma generuje zysk z podstawowej działalności, czy jest uzależniona od jednorazowych zdarzeń.
  • Prognozowanie kryzysów... i sygnały ostrzegawcze – To wiedza dla wszystkich menedżerów: na co zwracać uwagę w dokumentach i zachowaniu kontrahenta, aby uniknąć wpadnięcia w pułapkę współpracy z firmą na skraju upadłości.
  • Analiza rachunku przepływów pieniężnych {cash flow}... – Kluczowe dla zrozumienia paradoksu: „firma jest zyskowna, ale zbankrutowała”. Pokazuje, czy firma generuje prawdziwą gotówkę, co jest niezbędne do oceny jej realnej siły.

5. Ocena wiarygodności na podstawie analizy wskaźnikowej – Zaawansowana diagnostyka dla lepszych decyzji

Dlaczego to ważne dla wszystkich? Wskaźniki to „parametry życiowe” firmy. Ich zrozumienie pozwala na precyzyjną komunikację między działami (np. dlaczego Dział Sprzedaży musi dbać o rotację zapasów, a Dział Produkcji o cykl konwersji gotówki). Wspiera budowę kultury opartej na kluczowych wskaźnikach efektywności (KPI) powiązanych z celem finansowym.

  • Zasady interpretacji wskaźników – Nauka unikania pułapek i kontekstowego spojrzenia na liczby.
  • Analiza struktury, rentowności, płynności, efektywności, poziomu zadłużenia – Każdy obszar dotyczy innego działu. Inżynierowie wpływają na efektywność aktywów, handlowcy na rotację należności, a kadra zarządzająca na strukturę kapitału. Wspólny język wskaźników integruje cele.
  • Cykl konwersji gotówki i strategie zarządzania kapitałem obrotowym netto – To esencja współpracy międzywydziałowej. Pokazuje, jak sprzedaż, zakupy, produkcja i logistyka muszą ze sobą współgrać, aby optymalizować więzioną w procesach gotówkę.
  • 5C klienta, metody punktowe, analiza dyskryminacyjna – Praktyczne narzędzia dla handlowców, osób odpowiedzialnych za ryzyko kredytowe i menedżerów do usystematyzowanej i obiektywnej oceny wiarygodności klientów i kontrahentów.

W trakcie szkolenia dokonana zostanie prezentacja wiedzy pozwalającej na efektywniejsze decyzje w zakresie podjęcia, ograniczenia lub wstrzymania się od współpracy z przedsiębiorstwami w zależności od ich sytuacji finansowej. Przedstawione w czasie szkolenia propozycje zastosowania prezentowanych zagadnień w praktyce ilustrować będą studia przypadków.

Korzyści dla uczestników

Poznanie podstawowych koncepcji z zakresu korzystania ze sprawozdań finansowych w ocenie przedsiębiorstw. Nabycie umiejętności oceny wpływu poszczególnych składników majątku (zobowiązań) na ogólną ocenę przedsiębiorstwa.

Szkolenia polecamy dla

Szkolenie rekomendowane jest zarówno dla finansowej jak i niefinansowej kadry kierowniczej z doświadczeniem jak i osób rozpoczynających pracę na kierowniczym stanowisku zarówno w gospodarce jak i administracji publicznej.
Przedstawiciele banków odpowiedzialni za współpracę z przedsiębiorcami, przedsiębiorcy i osoby rozpoczynające samodzielne zarządzanie finansami.
Osoby odpowiedzialne w przedsiębiorstwie, jednostkach samorządu terytorialnego oraz innych instytucjach budżetowych za decyzje dotyczące kontaktów z innymi przedsiębiorstwami i zarządzające finansowymi relacjami z nimi.

Metody pracy, które zastosujemy podczas szkolenia

Wszystkie zagadnienia omawiane będą przy wykorzystaniu konkretnych przykładów liczbowych oraz interaktywnych zadań, w których uczestnicy będą na bieżąco mogli sprawdzić nabytą wiedzę i umiejętności.
Aktywny wykład połączony z prezentacją studiów przypadków.

Książka napisana przez Trenera o tematyce szkolenia:

Ocena przedsiębiorstwa na podstawie sprawozdań finansowych, oddk, Gdańsk 2008.
http://oddk.pl/ksiazki/index.php?mode=details&id=1008

Krótka informacja o trenerze :

Grzegorz Michalski - doktor habilitowany nauk ekonomicznych, wykładowca Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu. W swojej pracy naukowo-badawczej koncentruje się wokół finansów przedsiębiorstw oraz zarządzania płynnością finansową.
Swoją karierę naukową rozpoczął w 1998 roku uzyskując tytuł zawodowy magistra na Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu. Następnie kontynuował swoją działalność naukową na tej uczelni uzyskując w 2002 roku stopień naukowy doktora.
Grzegorz Michalski jest autorem licznych publikacji. Wśród nich znajduje się ponad 80 artykułów (w tym indeksowane w Journal Citation Reports[1]) oraz 10 książek [2]. Jest współredaktorem i członkiem rad naukowych międzynarodowych czasopism, między innymi:
Journal of Corporate Treasury Management (JCTM) ISSN 1753-2574[3],
Business and Economics Journal (BEJ) ISSN 2151-6219[4],
Journal of Problems and Perspectives in Management (PPM) ISSN 1727-7051 (print), ISSN 1810-5467 (online) [5],
International Review of Applied Financial Issues and Economics (IRAFIE) ISSN: 9210 - 1737 [6],
International Journal of Information Processing and Management (IJIPM), ISSN: 2093-4009 [7],
International Journal of Economics and Business Research (IJEBR) ISSN (Print): 1756-9850, ISSN (Online): 1756-9869 [8].
Grzegorz Michalski jest specjalistą z zakresu Finansów Przedsiębiorstw pracującym w Instytucie Zarządzania Finansami na Uniwersytecie Ekonomicznym we Wrocławiu, gdzie wykłada finanse przedsiębiorstw oraz zarządzanie płynnością finansową. Jest rozpoznawalnym autorem wielu naukowych i praktycznych publikacji z zakresu finansów przedsiębiorstwa, oraz zarządzania płynnością finansową.

Ocena przedsiębiorstwa na podstawie sprawozdań finansowych — program szkolenia

Polska / English

Program szkolenia (PL)

  1. Finansowy cel działania przedsiębiorstwa
    • jakie cele przedsiębiorstwa stawiają sobie najczęściej

      Dlaczego to ważne: Każdy pracownik — od brygadzisty po dyrektora — musi rozumieć główne cele firmy, by codzienne decyzje (techniczne, handlowe czy administracyjne) wspierały strategię tworzenia wartości. Brak zrozumienia celów zwiększa ryzyko niezgodnych działań i kosztownych błędów.

    • maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa, jako podstawowy cel nowoczesnych przedsiębiorstw

      Dlaczego to ważne: Wiedza o tym, że celem jest trwałe zwiększanie wartości firmy, pomaga priorytetyzować projekty i wydatki; sprawia, że decyzje operacyjne przekładają się na wzrost majątku właścicieli, nie tylko na krótkoterminowe wyniki.

    • podstawy pomiaru wartości przedsiębiorstwa

      Dlaczego to ważne: Umiejętność odczytu wskaźników wartości pozwala każdemu ocenić skutki swoich działań dla firmy — od optymalizacji procesu produkcyjnego po warunki handlowe — i minimalizować ryzyka finansowe.

    • przepływy pieniężne netto, operacyjne przepływy pieniężne i wolne przepływy pieniężne

      Dlaczego to ważne: Cash flow to serce przedsiębiorstwa — personel techniczny, sprzedażowy i finansowy musi rozumieć, jak ich działania wpływają na płynność. Brak tej wiedzy zwiększa ryzyko przerw w działalności i kosztów finansowania.

    • wpływ zmian poziomu sprzedaży na wartość przedsiębiorstwa

      Dlaczego to ważne: Wiedza o tym, jak sprzedaż przekłada się na wartość firmy pomaga lepiej planować produkcję, zapasy i politykę handlową — co zmniejsza ryzyko nadprodukcji, braków i strat finansowych.

  2. Jakich informacji można oczekiwać od przedsiębiorstw?
    • sprawozdania finansowe i statystyczne sporządzane przez przedsiębiorstwa, w zależności od formy prawnej działalności

      Dlaczego to ważne: Znajomość zakresu i formy raportów umożliwia prawidłową interpretację danych — bez tego nawet poprawne liczby mogą prowadzić do błędnych wniosków i złych decyzji.

    • informacja o sprawozdaniach, jakich można oczekiwać od przedsiębiorstw w zależności od formy i zakresu prowadzonej działalności - i wstępne omówienie - co z tych informacji można sie dowiedzieć się i kiedy

      Dlaczego to ważne: Pozwala każdemu pracownikowi zrozumieć, które raporty są dostępne i kiedy ich używać — co zwiększa jakość decyzji dotyczących współpracy, zakupów, finansowania czy kontroli ryzyka.

  3. Źródła analizy finansowej przedsiębiorstwa. Co naprawdę mówią a czego nie mówią sprawozdania finansowe?
    • metody i zasady rachunkowości i ich wpływ na ekonomiczną zawartość informacyjną sprawozdań finansowych

      Dlaczego to ważne: Zrozumienie zasad księgowych pomaga odróżnić formę od treści ekonomicznej — to kluczowe, by nie mylić raportów księgowych z rzeczywistą kondycją finansową firmy.

    • metody i zasady stosowane w rachunkowości

      Dlaczego to ważne: Różne metody księgowe mają różne skutki dla wyników i wskaźników — wszyscy decydenci muszą je rozumieć, by oceniać ryzyko i planować działania finansowe.

    • elementy sprawozdania finansowego

      Dlaczego to ważne: Znajomość elementów sprawozdań (aktywa, pasywa, przychody, koszty, cash flow) pozwala każdemu interpretować informacje i przewidywać konsekwencje decyzji operacyjnych dla firmy.

    • podmioty zobowiązane do badania i ogłaszania sprawozdań finansowych

      Dlaczego to ważne: Wiedza, kto i kiedy musi raportować, pomaga ocenić wiarygodność informacji i ryzyko związane z brakiem przejrzystości — istotne dla partnerów handlowych i wewnętrznych decydentów.

  4. Ocena wiarygodności na podstawie ogólnej analizy sprawozdań finansowych
    • ogólna analiza bilansu

      Dlaczego to ważne: Bilans pokazuje strukturę majątku i źródła finansowania — pracownicy różnych działów powinni rozumieć jego znaczenie, aby poprawnie oceniać zdolność firmy do finansowania działalności.

    • ocena wypłacalności przedsiębiorstwa na podstawie bilansu

      Dlaczego to ważne: Umiejętność oceny wypłacalności zapobiega ryzykownym decyzjom w zakresie zakupów i inwestycji; istotna dla handlowców, zakupowców i kierownictwa.

    • metoda Wilcoxa

      Dlaczego to ważne: Konkretna metoda analityczna, która pomaga identyfikować słabości finansowe — jej znajomość zwiększa jakość ocen ryzyka operacyjnego i finansowego.

    • salda strukturalne bilansu

      Dlaczego to ważne: Poznanie sald strukturalnych pomaga zrozumieć, które elementy bilansu są kluczowe dla stabilności finansowej firmy.

    • ogólna analiza rachunku zysków i strat

      Dlaczego to ważne: Rachunek zysków i strat pokazuje zdolność firmy do generowania zysku — wiedza ta wpływa na decyzje cenowe, koszty produkcji i strategię sprzedaży.

    • prognozowanie kryzysów w ocenianym przedsiębiorstwie i ocena ich istotności

      Dlaczego to ważne: Wczesne wykrycie sygnałów kryzysu umożliwia szybką reakcję i minimalizację strat; to umiejętność potrzebna każdemu, kto zarządza procesami lub relacjami z klientami i dostawcami.

    • sygnały ostrzegawcze

      Dlaczego to ważne: Rozpoznawanie alarmujących wskaźników finansowych i operacyjnych ogranicza ryzyko podjęcia nierozsądnych zobowiązań i chroni kapitał firmy.

    • analiza rachunku przepływów pieniężnych {cash flow} - metoda pośrednia

      Dlaczego to ważne: Cash flow metodą pośrednią pokazuje, skąd pochodzą i dokąd idą pieniądze — to wiedza fundamentalna dla planowania płynności i uniknięcia problemów z finansowaniem.

  5. Ocena wiarygodności na podstawie analizy wskaźnikowej
    • zasady interpretacji wskaźników

      Dlaczego to ważne: Wskaźniki bez kontekstu są mylące — każdy pracownik powinien wiedzieć, jak je interpretować, by decyzje operacyjne przekładały się na poprawę wyników.

    • analiza struktury bilansu

      Dlaczego to ważne: Pozwala zrozumieć, które aktywa i zobowiązania determinują bezpieczeństwo finansowe firmy i gdzie leżą potencjalne ryzyka.

    • analiza rentowności

      Dlaczego to ważne: Rentowność to miara skuteczności działań — znajomość jej źródeł motywuje do optymalizacji procesów i poprawy marż.

    • analiza płynności

      Dlaczego to ważne: Płynność decyduje o zdolności do realizacji zobowiązań; zrozumienie jej pomaga planować terminy płatności i inwestycje.

    • cykl konwersji gotówki

      Dlaczego to ważne: Skrócenie cyklu konwersji gotówki poprawia płynność i zmniejsza koszty finansowania — to zadanie nie tylko dla finansów, lecz także dla logistyki i sprzedaży.

    • strategie zarządzania kapitałem obrotowym netto

      Dlaczego to ważne: Skuteczne zarządzanie kapitałem obrotowym minimalizuje ryzyko przestojów i bankructwa, a jednocześnie zwiększa wartość firmy.

    • analiza efektywności

      Dlaczego to ważne: Efektywność procesów wpływa bezpośrednio na koszty i zyski; każdy dział powinien ją mierzyć i optymalizować.

    • analiza poziomu zadłużenia

      Dlaczego to ważne: Zbyt wysokie zadłużenie zwiększa ryzyko finansowe — kluczowe dla zarządzających projektami, działów zakupów i kierownictwa.

    • 5c klienta

      Dlaczego to ważne: Holistyczna ocena klienta (character, capacity, capital, collateral, conditions) redukuje ryzyko handlowe i minimalizuje straty wynikające z nietrafionych kontraktów.

    • metody punktowe

      Dlaczego to ważne: Proste, punktowe metody oceny pozwalają szybko porównywać kontrahentów i podejmować decyzje w sytuacjach operacyjnych.

    • analiza dyskryminacyjna

      Dlaczego to ważne: Zaawansowane metody predykcyjne pomagają identyfikować podmioty o podwyższonym ryzyku zanim pojawią się straty.

Prezentacja praktycznego zastosowania

W trakcie szkolenia dokonana zostanie prezentacja wiedzy pozwalającej na efektywniejsze decyzje w zakresie podjęcia, ograniczenia lub wstrzymania się od współpracy z przedsiębiorstwami w zależności od ich sytuacji finansowej. Przedstawione w czasie szkolenia propozycje zastosowania prezentowanych zagadnień w praktyce ilustrować będą studia przypadków.

Dlaczego to ważne: Praktyczne przykłady i studia przypadków umożliwiają natychmiastowe zastosowanie wiedzy w realnych decyzjach — to zmniejsza ryzyko błędów przy nawiązywaniu lub kontynuowaniu współpracy z kontrahentami.

Korzyści dla uczestników

Poznanie podstawowych koncepcji z zakresu korzystania ze sprawozdań finansowych w ocenie przedsiębiorstw. Nabycie umiejętności oceny wpływu poszczególnych składników majątku (zobowiązań) na ogólną ocenę przedsiębiorstwa.

Dlaczego to ważne: Zdobyte kompetencje pozwolą uczestnikom podejmować lepsze decyzje operacyjne i handlowe, co bezpośrednio obniża ryzyko finansowe i buduje wartość firmy.

Szkolenia polecamy dla

Szkolenie rekomendowane jest zarówno dla finansowej jak i niefinansowej kadry kierowniczej z doświadczeniem jak i osób rozpoczynających pracę na kierowniczym stanowisku zarówno w gospodarce jak i administracji publicznej. Przedstawiciele banków odpowiedzialni za współpracę z przedsiębiorcami, przedsiębiorcy i osoby rozpoczynające samodzielne zarządzanie finansami. Osoby odpowiedzialne w przedsiębiorstwie, jednostkach samorządu terytorialnego oraz innych instytucjach budżetowych za decyzje dotyczące kontaktów z innymi przedsiębiorstwami i zarządzające finansowymi relacjami z nimi.

Dlaczego to ważne: Szeroki profil uczestników gwarantuje, że wiedza będzie stosowana w różnych obszarach — co przekłada się na lepsze współdziałanie działów i minimalizację ryzyk systemowych w firmie i instytucjach publicznych.

Metody pracy, które zastosujemy podczas szkolenia

Wszystkie zagadnienia omawiane będą przy wykorzystaniu konkretnych przykładów liczbowych oraz interaktywnych zadań, w których uczestnicy będą na bieżąco mogli sprawdzić nabytą wiedzę i umiejętności. Aktywny wykład połączony z prezentacją studiów przypadków.

Dlaczego to ważne: Interaktywny format i ćwiczenia zapewniają transfer wiedzy do praktyki — uczestnicy szybciej wdrażają rozwiązania, które podnoszą wartość firmy i ograniczają ryzyka.

Książka napisana przez Trenera o tematyce szkolenia

Ocena przedsiębiorstwa na podstawie sprawozdań finansowych, oddk, Gdańsk 2008. http://oddk.pl/ksiazki/index.php?mode=details&id=1008

Dlaczego to ważne: Polecana publikacja pozwala pogłębić wiedzę po szkoleniu — to źródło praktycznych narzędzi, które pomagają trwałe budować wartość przedsiębiorstwa.

Krótka informacja o trenerze

Grzegorz Michalski - doktor nauk ekonomicznych, wykładowca Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu. W swojej pracy naukowo-badawczej koncentruje się wokół finansów przedsiębiorstw oraz zarządzania płynnością finansową. Swoją karierę naukową rozpoczął w 1998 roku uzyskując tytuł zawodowy magistra na Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu. Następnie kontynuował swoją działalność naukową na tej uczelni uzyskując w 2002 roku stopień naukowy doktora. Grzegorz Michalski jest autorem licznych publikacji. Wśród nich znajduje się ponad 80 artykułów (w tym indeksowane w Journal Citation Reports[1]) oraz 10 książek [2]. Jest współredaktorem i członkiem rad naukowych międzynarodowych czasopism, między innymi: Journal of Corporate Treasury Management (JCTM) ISSN 1753-2574[3], Business and Economics Journal (BEJ) ISSN 2151-6219[4], Journal of Problems and Perspectives in Management (PPM) ISSN 1727-7051 (print), ISSN 1810-5467 (online) [5], International Review of Applied Financial Issues and Economics (IRAFIE) ISSN: 9210 - 1737 [6], International Journal of Information Processing and Management (IJIPM), ISSN: 2093-4009 [7], International Journal of Economics and Business Research (IJEBR) ISSN (Print): 1756-9850, ISSN (Online): 1756-9869 [8]. Grzegorz Michalski jest specjalistą z zakresu Finansów Przedsiębiorstw pracującym w Instytucie Zarządzania Finansami na Uniwersytecie Ekonomicznym we Wrocławiu, gdzie wykłada finanse przedsiębiorstw oraz zarządzanie płynnością finansową. Jest rozpoznawalnym autorem wielu naukowych i praktycznych publikacji z zakresu finansów przedsiębiorstwa, oraz zarządzania płynnością finansową.

Dlaczego to ważne: Prowadzący łączy wiedzę akademicką z praktyką — uczestnicy zyskują pewność, że proponowane metody są sprawdzone i przekładają się na realne korzyści finansowe i operacyjne.

Training program (EN)

  1. Financial objective of the enterprise
    • what goals companies most often set for themselves

      Why it matters: Every employee — from foreman to director — should understand the firm's main goals so day-to-day choices (technical, sales, or administrative) support the value-creation strategy. Lack of understanding increases the risk of misaligned and costly actions.

    • maximizing firm value as the primary goal of modern companies

      Why it matters: Knowing that the goal is sustainable value growth helps prioritize projects and expenditures so operational decisions translate into owners' wealth increase, not only short-term results.

    • basics of firm value measurement

      Why it matters: Knowing how value is measured enables everyone to assess the consequences of their actions — from process optimization to commercial terms — and reduces financial risk.

    • net cash flows, operating cash flows and free cash flows

      Why it matters: Cash flow is the company's lifeblood — technical, sales and finance personnel must understand how their actions affect liquidity. Ignorance raises the risk of operational interruptions and financing costs.

    • impact of changes in sales level on firm value

      Why it matters: Understanding how sales affect value helps better plan production, inventories and sales policy — reducing risks of overproduction, shortages and financial losses.

  2. What information can be expected from companies?
    • financial and statistical statements prepared by companies, depending on legal form

      Why it matters: Knowing the scope and form of reports enables correct interpretation — without this even accurate numbers can lead to wrong conclusions and poor decisions.

    • information about what reports can be expected from companies depending on their form and the scope of activity - and an introductory discussion - what information can be learned from them and when

      Why it matters: It helps every employee understand which reports are available and when to use them — improving the quality of decisions about cooperation, purchases, financing and risk control.

  3. Sources of financial analysis. What financial statements really say and do not say?
    • accounting methods and rules and their impact on the economic informational content of financial statements

      Why it matters: Understanding accounting rules helps distinguish form from economic substance — crucial to avoid mistaking accounting reports for the company's real financial condition.

    • methods and rules applied in accounting

      Why it matters: Different accounting methods have different effects on results and ratios — all decision-makers must understand them to assess risk and plan financial actions.

    • elements of the financial statement

      Why it matters: Familiarity with statement elements (assets, liabilities, revenues, costs, cash flow) enables everyone to interpret information and predict the consequences of operational decisions.

    • entities required to audit and publish financial statements

      Why it matters: Knowing who must report and when helps assess data credibility and the risk of lack of transparency — important for business partners and internal decision-makers.

  4. Reliability assessment based on general analysis of financial statements
    • general balance sheet analysis

      Why it matters: The balance shows asset structure and financing sources — staff across functions should understand it to correctly assess the company's ability to fund operations.

    • assessment of company's solvency based on the balance sheet

      Why it matters: Solvency assessment prevents risky decisions regarding purchases and investments; it is essential for sales, procurement and management.

    • Wilcox method

      Why it matters: A concrete analytical method that helps identify financial weaknesses — its knowledge improves quality of operational and financial risk assessments.

    • structural balances of the balance sheet

      Why it matters: Understanding structural balances helps identify which balance items are critical for financial stability.

    • general profit and loss statement analysis

      Why it matters: The P&L shows the firm's ability to generate profit — this knowledge affects pricing decisions, production costs and sales strategy.

    • forecasting crises in the assessed company and assessing their significance

      Why it matters: Early detection enables prompt reaction and loss minimization; needed by anyone managing processes or third-party relationships.

    • warning signals

      Why it matters: Recognizing alarming financial and operational indicators reduces the risk of taking unreasonable commitments and protects company capital.

    • cash flow analysis - indirect method

      Why it matters: The indirect cash flow method shows where money comes from and goes — fundamental for liquidity planning and avoiding financing problems.

  5. Reliability assessment based on ratio analysis
    • principles of interpreting ratios

      Why it matters: Ratios without context are misleading — every employee should know how to interpret them so operational decisions improve results.

    • balance sheet structure analysis

      Why it matters: Helps understand which assets and liabilities determine financial safety and where potential risks lie.

    • profitability analysis

      Why it matters: Profitability measures operational success — understanding its drivers motivates process optimization and margin improvement.

    • liquidity analysis

      Why it matters: Liquidity determines the ability to meet obligations; understanding it helps plan payments and investments.

    • cash conversion cycle

      Why it matters: Shortening the cash conversion cycle improves liquidity and reduces financing costs — a cross-functional goal for finance, logistics and sales.

    • working capital management strategies

      Why it matters: Effective working capital management minimizes downtime and bankruptcy risk while increasing firm value.

    • efficiency analysis

      Why it matters: Process efficiency directly affects costs and profits; every department should measure and improve it.

    • debt level analysis

      Why it matters: Excessive debt raises financial risk — key for project managers, procurement and leadership to monitor.

    • 5c of the customer

      Why it matters: Holistic customer assessment reduces commercial risk and minimizes losses from unsuitable contracts.

    • scoring methods

      Why it matters: Simple scoring methods allow quick contractor comparisons and rapid operational decisions.

    • discriminant analysis

      Why it matters: Advanced predictive methods help identify high-risk entities before losses occur.

Practical application presentation

During the training, a presentation will be given enabling more effective decisions about entering, limiting or refraining from cooperation with companies depending on their financial situation. The proposed applications of the presented topics will be illustrated by case studies.

Why it matters: Practical examples and case studies enable immediate application of knowledge to real decisions — this reduces the risk of mistakes when establishing or continuing cooperation with contractors.

Benefits for participants

Familiarity with fundamental concepts of using financial statements in company assessment. Acquiring skills to assess the impact of individual asset (liability) components on the overall company assessment.

Why it matters: These competencies enable participants to make better operational and commercial decisions, directly lowering financial risk and building company value.

Recommended for

The training is recommended both for financial and non-financial management staff with experience and for those starting managerial positions in business and public administration. Bank representatives responsible for cooperation with entrepreneurs, entrepreneurs and those starting independent financial management. Persons responsible in enterprises, local government units and other budgetary institutions for decisions regarding contacts with other enterprises and managing financial relations with them.

Why it matters: A broad participant profile ensures the knowledge will be applied across areas — improving cross-department cooperation and minimizing systemic risks in companies and public institutions.

Working methods applied during the training

All issues will be discussed using concrete numerical examples and interactive tasks in which participants will be able to verify the acquired knowledge and skills in real time. Active lecture combined with presentation of case studies.

Why it matters: Interactive format and exercises ensure transfer of knowledge into practice — participants implement solutions faster that increase firm value and reduce risks.

Book by the Trainer on the training topic

Ocena przedsiębiorstwa na podstawie sprawozdań finansowych, oddk, Gdańsk 2008. http://oddk.pl/ksiazki/index.php?mode=details&id=1008

Why it matters: The recommended publication allows deepening knowledge after training — it's a source of practical tools that help sustainably build company value.

Short trainer profile

Grzegorz Michalski - PhD in economics, lecturer at Wrocław University of Economics. His research focuses on corporate finance and liquidity management. He began his academic career in 1998 with a master's degree from the Academy of Economics in Wrocław and earned his PhD in 2002. He is the author of numerous publications, including over 80 articles (some indexed in Journal Citation Reports) and 10 books. He serves as co-editor and member of editorial boards for international journals, including: Journal of Corporate Treasury Management (JCTM) ISSN 1753-2574, Business and Economics Journal (BEJ) ISSN 2151-6219, Journal of Problems and Perspectives in Management (PPM) ISSN 1727-7051 (print), ISSN 1810-5467 (online), International Review of Applied Financial Issues and Economics (IRAFIE) ISSN: 9210 - 1737, International Journal of Information Processing and Management (IJIPM), ISSN: 2093-4009, International Journal of Economics and Business Research (IJEBR) ISSN (Print): 1756-9850, ISSN (Online): 1756-9869. He is a specialist in Corporate Finance working at the Institute of Financial Management at Wrocław University of Economics, where he lectures on corporate finance and liquidity management.

Why it matters: The trainer combines academic knowledge with practice — participants gain confidence that the methods taught are proven and translate into real financial and operational benefits.

Analiza finansowa kontrahenta – szkolenie praktyczne

Proponujemy szkolenie, dzięki któremu uczestnik będzie potrafił używać narzędzi do analizowania finansowej kondycji przedsiębiorstwa z uwzględnieniem jego przyszłych zdolności do tworzenia wartości oraz bezpiecznego i korzystnego dla jego kontrahentów funkcjonowania. W trakcie szkolenia przykłady i analizowane przypadki opierają się na danych rzeczywistych.

  • analizowania zdarzeń na podstawie sprawozdań finansowych,
  • oceniania sprawozdań w kontekście obecnej i przyszłej kondycji przedsiębiorstwa,
  • rozpoznawania sygnałów ostrzegawczych widocznych w dostępnych danych.

Proponowane szkolenie rozwija praktyczne umiejętności analityczne oraz uczy integrowania wyników analizy z ogólnym spojrzeniem na strategię organizacji, etap rozwoju branży i wpływ otoczenia rynkowego.

Zapraszamy osoby, które chciałyby w sposób bezpieczny i pozbawiony uproszczeń oceniać kontrahentów, a także wszystkich, którzy pracują w obszarach sprzedaży, kredytu kupieckiego, windykacji, finansów czy zarządzania relacjami z klientami. Szczególnie zachęcamy właścicieli i menedżerów MŚP planujących rozwój kontaktów biznesowych i chcących wykorzystać analizę finansową do oceny własnej firmy.

Adresaci szkolenia

Szkolenie rekomendowane jest zarówno dla finansowej, jak i niefinansowej kadry kierowniczej – niezależnie od doświadczenia. Uczestnikami mogą być przedstawiciele banków, przedsiębiorcy, osoby rozpoczynające samodzielne zarządzanie finansami oraz osoby odpowiedzialne za relacje z podmiotami zewnętrznymi w firmach, JST i instytucjach publicznych.

Program szkolenia

1. Finansowy cel działania przedsiębiorstwa

  • najczęściej stosowane cele finansowe i ich znaczenie dla oceny kontrahenta,
  • maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa jako współczesny kierunek zarządzania,
  • przepływy pieniężne netto, operacyjne i wolne – oraz ich rola w prognozowaniu,
  • w jaki sposób zmiany poziomu sprzedaży wpływają na wartość przedsiębiorstwa.

Ćwiczenia: trening identyfikacji perspektywy właściciela, wierzyciela i innych interesariuszy w analizie finansowej.

2. Jakich informacji można oczekiwać od przedsiębiorstw?

  • rodzaje sprawozdań finansowych i statystycznych zależnie od formy prawnej,
  • jakie informacje możemy uzyskać z różnych typów sprawozdań i kiedy są one dostępne,
  • jak metody rachunkowości kształtują treść informacyjną dokumentów,
  • elementy sprawozdania finansowego i obowiązki dotyczące jego badania i publikacji.

Wykład: omówienie struktury i zawartości sprawozdań finansowych.

3. Ocena wiarygodności na podstawie ogólnej analizy sprawozdań finansowych

  • analiza bilansu,
  • ocena wypłacalności,
  • metoda Wilcoxa,
  • salda strukturalne,
  • analiza rachunku zysków i strat,
  • prognozowanie kryzysów i ich istotności,
  • sygnały ostrzegawcze,
  • analiza przepływów pieniężnych (metoda pośrednia).

Ćwiczenia: studia przypadków oparte na rzeczywistych danych finansowych.

4. Ocena wiarygodności na podstawie analizy wskaźnikowej

  • zasady interpretacji wskaźników,
  • analiza struktury bilansu,
  • analiza rentowności i płynności,
  • cykl konwersji gotówki i zarządzanie kapitałem obrotowym,
  • analiza efektywności i zadłużenia,
  • metody punktowe i analiza dyskryminacyjna.

Ćwiczenia: studia przypadków z interpretacją wyników analizy wskaźnikowej.

Wykładowca

dr hab. Grzegorz Michalski, prof. UE – specjalista w zakresie finansów przedsiębiorstw, członek rad naukowych czasopism branżowych i autor licznych publikacji dotyczących płynności finansowej, inwestycji i analizy finansowej. Kierownik projektów naukowych oraz trener wielu warsztatów i szkoleń praktycznych dotyczących analizy finansowej, zarządzania płynnością i controllingu.

Ocena finansowa kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych (szkolenie prowadzone w języku polskim)

Financial Assessment of a Business Partner Based on Financial Statements (training conducted in Polish)

Szkolenie jest prowadzone w języku polskim i przeznaczone dla polskojęzycznych uczestników.
The training is conducted in Polish and intended for Polish-speaking participants.

Proponujemy szkolenie, dzięki któremu uczestnik będzie potrafił używać narzędzi do analizowania finansowej kondycji przedsiębiorstwa.
We offer training that enables participants to use tools for analysing the financial condition of a company.

W trakcie szkolenia przykłady opierają się na rzeczywistych danych.
During the training, examples are based on real financial data.

  • analizowania zdarzeń na podstawie sprawozdań finansowych,
    analysing events based on financial statements,
  • oceniania sprawozdań w kontekście obecnej i przyszłej kondycji przedsiębiorstwa,
    evaluating statements in the context of the company’s current and future condition,
  • rozpoznawania sygnałów ostrzegawczych widocznych w danych finansowych.
    identifying warning signals visible in financial data.

Szkolenie rozwija praktyczne umiejętności analityczne oraz integruje analizę z perspektywą strategiczną organizacji.
The training develops practical analytical skills and integrates financial analysis with the organisation’s strategic perspective.

Adresaci szkolenia / Target Participants

Szkolenie przeznaczone jest dla osób oceniających kontrahentów, pracujących w obszarach sprzedaży, kredytu kupieckiego, windykacji, finansów oraz właścicieli i menedżerów MŚP.
The training is designed for individuals assessing business partners, working in sales, trade credit, debt collection, finance, as well as SME owners and managers.

Polecane jest także dla przedstawicieli banków oraz osób odpowiedzialnych za relacje z przedsiębiorstwami w jednostkach publicznych.
It is also recommended for representatives of banks and people responsible for business relations in public-sector institutions.

Program szkolenia / Training Program

1. Finansowy cel działania przedsiębiorstwa
1. The Financial Goal of the Company

  • jakie cele finansowe przedsiębiorstwa stosują najczęściej,
    which financial objectives companies most commonly adopt,
  • maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa,
    value maximisation as a central financial objective,
  • przepływy pieniężne i ich znaczenie w prognozowaniu,
    cash flows and their importance in forecasting,
  • wpływ sprzedaży na wartość przedsiębiorstwa.
    the impact of revenue levels on company value.

Ćwiczenia: rozpoznawanie perspektyw interesariuszy.
Exercises: identifying stakeholder perspectives.

2. Jakich informacji można oczekiwać od przedsiębiorstw?
2. What Information Can Be Expected from Companies?

  • rodzaje sprawozdań finansowych i statystycznych,
    types of financial and statistical reports,
  • zakres informacji możliwy do uzyskania i jego ograniczenia,
    the scope of information available and its limitations,
  • jak metody rachunkowości wpływają na treść sprawozdań.
    how accounting methods affect the informational content of statements.

Wykład: omówienie treści sprawozdań.
Lecture: overview of financial statements.

3. Ogólna analiza sprawozdań finansowych
3. General Analysis of Financial Statements

  • analiza bilansu,
    balance sheet analysis,
  • ocena wypłacalności,
    solvency assessment,
  • metoda Wilcoxa,
    Wilcox method,
  • salda strukturalne,
    structural balances,
  • analiza RZiS,
    income statement analysis,
  • prognozowanie kryzysów,
    crisis forecasting,
  • sygnały ostrzegawcze,
    warning signals,
  • analiza cash flow.
    cash flow analysis.

Ćwiczenia: studia przypadków na danych rzeczywistych.
Exercises: case studies based on real financial data.

4. Analiza wskaźnikowa
4. Ratio Analysis

  • zasady interpretacji wskaźników,
    principles of ratio interpretation,
  • analiza struktury bilansu,
    balance sheet structure analysis,
  • analiza rentowności i płynności,
    profitability and liquidity analysis,
  • cykl konwersji gotówki,
    cash conversion cycle,
  • analiza efektywności i zadłużenia,
    efficiency and debt analysis,
  • metody punktowe i analiza dyskryminacyjna.
    scoring methods and discriminant analysis.

Wykładowca / Lecturer

dr hab. Grzegorz Michalski, prof. UE – specjalista z zakresu finansów przedsiębiorstw, autor publikacji i trener szkoleń finansowych.
dr hab. Grzegorz Michalski, Prof. UE – specialist in corporate finance, author of academic and practical publications, and trainer in financial analysis and liquidity management.

Ocena finansowa kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych

(Szkolenie prowadzone w języku polskim – dla polskojęzycznych uczestników)

Évaluation financiere d’un partenaire commercial a partir des états financiers

(Formation dispensée en langue polonaise – destinée aux participants polonophones)


1. Cel szkolenia

PL: Celem szkolenia jest przekazanie praktycznych umiejętności analizy kondycji finansowej kontrahentów oraz oceny ryzyka współpracy.

FR: L’objectif de la formation est de transmettre des compétences pratiques pour analyser la situation financiere des partenaires commerciaux et évaluer les risques de coopération.

2. Grupa docelowa

PL: Szkolenie jest przeznaczone dla menedżerów, analityków finansowych oraz osób podejmujących decyzje biznesowe, które pracują w języku polskim.

FR: La formation s’adresse aux managers, analystes financiers et décideurs d’entreprise travaillant en langue polonaise.

3. Zakres tematyczny

PL: 3.1. Źródła informacji finansowej

FR: 3.1. Sources d’information financiere

PL: Omówienie podstawowych dokumentów finansowych: bilansu, rachunku zysków i strat, przepływów pieniężnych.

FR: Présentation des documents financiers essentiels : bilan, compte de résultat, flux de trésorerie.

PL: 3.2. Analiza wskaźnikowa

FR: 3.2. Analyse par ratios

PL: Interpretacja wskaźników płynności, rentowności, zadłużenia oraz rotacji.

FR: Interprétation des ratios de liquidité, rentabilité, endettement et rotation.

PL: 3.3. Ocena ryzyka finansowego kontrahenta

FR: 3.3. Évaluation du risque financier du partenaire

PL: Identyfikacja sygnałów ostrzegawczych w sprawozdaniach finansowych oraz budowanie profilu ryzyka.

FR: Identification des signaux d’alerte dans les états financiers et construction d’un profil de risque.

4. Metody pracy

PL: Szkolenie obejmuje analizę praktycznych przykładów, pracę warsztatową oraz dyskusję z uczestnikami.

FR: La formation comprend l’analyse d’exemples pratiques, des ateliers et une discussion interactive avec les participants.

5. Informacje organizacyjne

PL: Szkolenie odbywa się w całości w języku polskim, w formie stacjonarnej lub online.

FR: La formation se déroule entierement en langue polonaise, en format présentiel ou en ligne.

6. Kontakt

PL: Aby zapisać się na szkolenie lub uzyskać więcej informacji, prosimy o kontakt e-mail.

FR: Pour vous inscrire ou obtenir plus d’informations, veuillez nous contacter par e-mail.

Ocena finansowa kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych

(Szkolenie prowadzone w języku polskim – dla polskojęzycznych uczestników)

Evaluación financiera del contratista basada en los estados financieros

(Formación impartida en polaco – para participantes de habla polaca)

Kontakt z trenerem (kontakt directo con el formador): prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski, PhD, BBS e-mail: Grzegorz.Michalski@onet.pl | tel. +48 791 214 963 e-mail2: Grzegorz.Michalski@gmail.com | tel. +48 503 452 860


1. Cel szkolenia

PL: Celem szkolenia jest przekazanie praktycznych umiejętności analizy sytuacji finansowej kontrahentów oraz oceny ryzyka współpracy.

ES: El objetivo de la formación es transmitir habilidades prácticas para analizar la situación financiera de los contratistas y evaluar el riesgo de cooperación.

Zapraszamy do kontaktu z trenerem w celu przygotowania szkolenia zamkniętego. (Le animamos a contactar directamente con el formador para preparar una formación cerrada y dedicada.)

2. Grupa docelowa

PL: Szkolenie przeznaczone jest dla menedżerów, analityków finansowych oraz osób podejmujących decyzje strategiczne pracujących w języku polskim.

ES: La formación está dirigida a directivos, analistas financieros y responsables de decisiones estratégicas que trabajan en lengua polaca.

Zapraszamy do kontaktu z trenerem w sprawie organizacji szkolenia dedykowanego. (Le invitamos a contactar con el formador para organizar una formación dedicada.)

3. Zakres tematyczny

PL: 3.1. Źródła informacji finansowej

ES: 3.1. Fuentes de información financiera

PL: Omawiane są kluczowe dokumenty: bilans, rachunek zysków i strat, przepływy pieniężne.

ES: Se presentan los documentos clave: balance, cuenta de resultados y flujos de efectivo.

Możliwe jest przygotowanie modułu rozszerzonego – prosimy o kontakt. (Se puede preparar un módulo ampliado – por favor, contacte con el formador.)

PL: 3.2. Analiza wskaźnikowa

ES: 3.2. Análisis por ratios

PL: Interpretacja wskaźników płynności, rentowności, zadłużenia oraz rotacji.

ES: Interpretación de ratios de liquidez, rentabilidad, endeudamiento y rotación.

Istnieje możliwość dopasowania przykładów do profilu firmy – zachęcamy do kontaktu. (Es posible adaptar los ejemplos al perfil de su empresa – contáctenos.)

PL: 3.3. Ocena ryzyka finansowego kontrahenta

ES: 3.3. Evaluación del riesgo financiero del contratista

PL: Identyfikacja sygnałów ostrzegawczych w sprawozdaniach finansowych i budowanie profilu ryzyka.

ES: Identificación de senales de alerta en los estados financieros y construcción de un perfil de riesgo.

Zapraszamy do kontaktu w celu omówienia potrzeb Państwa zespołu. (Le animamos a contactar para analizar las necesidades de su equipo.)

4. Metody pracy

PL: Szkolenie obejmuje analizę przypadków, pracę warsztatową, dyskusję oraz praktyczne narzędzia oceny finansowej.

ES: La formación incluye estudio de casos, talleres prácticos, discusión interactiva y herramientas aplicadas de evaluación financiera.

Możemy przygotować warsztaty dedykowane – prosimy o kontakt. (Podemos preparar talleres dedicados – por favor, contacte con nosotros.)

5. Informacje organizacyjne

PL: Szkolenie prowadzone jest w języku polskim, w formule stacjonarnej lub online.

ES: La formación se imparte en lengua polaca, en modalidad presencial u online.

Dostępne są terminy indywidualne – zapraszamy do kontaktu. (Hay fechas individuales disponibles – contáctenos.)

6. Kontakt

PL: Aby zapisać się na szkolenie lub zamówić wersję zamkniętą, prosimy o bezpośredni kontakt z trenerem.

ES: Para inscribirse en la formación o solicitar una versión cerrada, contacte directamente con el formador.

prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski, PhD, BBS
e-mail: Grzegorz.Michalski@onet.pl | tel. +48 791 214 963
e-mail2: Grzegorz.Michalski@gmail.com | tel. +48 503 452 860

Ocena finansowa kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych

(Szkolenie prowadzone w języku polskim – dla polskojęzycznych uczestników)

Financial Assessment of a Business Partner Based on Financial Statements

(Training delivered in the Polish language – intended for Polish-speaking participants)

Kontakt z trenerem / Contact the trainer:
prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski, PhD, BBS
e-mail: Grzegorz.Michalski@onet.pl | tel. +48 791 214 963
e-mail2: Grzegorz.Michalski@gmail.com | tel. +48 503 452 860


1. Cel szkolenia

PL: Celem szkolenia jest przekazanie praktycznych umiejętności analizy sytuacji finansowej kontrahentów oraz oceny ryzyka współpracy.

EN: The goal of the training is to provide practical skills for analysing the financial condition of business partners and assessing cooperation risk.

Zapraszamy do kontaktu w celu przygotowania szkolenia zamkniętego.
(We encourage you to contact us to prepare a dedicated in-company training.)

2. Grupa docelowa

PL: Szkolenie przeznaczone jest dla menedżerów, analityków finansowych oraz osób podejmujących decyzje strategiczne pracujących w języku polskim.

EN: The training is intended for managers, financial analysts, and strategic decision-makers who work in the Polish language.

Zapraszamy do kontaktu z trenerem w sprawie organizacji szkolenia dedykowanego.
(Please contact the trainer to arrange a dedicated training session.)

3. Zakres tematyczny

PL: 3.1. Źródła informacji finansowej

EN: 3.1. Sources of financial information

PL: Omawiane są kluczowe dokumenty: bilans, rachunek zysków i strat, przepływy pieniężne.

EN: The key documents are discussed: balance sheet, income statement, cash flow statement.

Możliwe jest przygotowanie modułu rozszerzonego – prosimy o kontakt.
(An extended module can be prepared – please contact the trainer.)

PL: 3.2. Analiza wskaźnikowa

EN: 3.2. Ratio analysis

PL: Interpretacja wskaźników płynności, rentowności, zadłużenia oraz rotacji.

EN: Interpretation of liquidity, profitability, debt, and turnover ratios.

Przykłady mogą zostać dopasowane do profilu Państwa firmy – zapraszamy do kontaktu.
(Examples can be tailored to your company – please contact us.)

PL: 3.3. Ocena ryzyka finansowego kontrahenta

EN: 3.3. Assessment of the business partner’s financial risk

PL: Identyfikacja sygnałów ostrzegawczych w sprawozdaniach finansowych i budowanie profilu ryzyka.

EN: Identification of warning signals in financial statements and building a risk profile.

Zapraszamy do kontaktu w celu omówienia szczegółów i potrzeb zespołu.
(We invite you to discuss your team’s needs – contact the trainer.)

4. Metody pracy

PL: Szkolenie obejmuje analizę przypadków, pracę warsztatową, dyskusję oraz praktyczne narzędzia oceny finansowej.

EN: The training includes case studies, workshop exercises, discussions, and practical financial assessment tools.

Możemy przygotować warsztaty dedykowane – prosimy o kontakt.
(We can prepare dedicated workshops – please contact us.)

5. Informacje organizacyjne

PL: Szkolenie prowadzone jest w języku polskim, w formule stacjonarnej lub online.

EN: The training is delivered in Polish, either on-site or online.

Dostępne są indywidualne terminy – zapraszamy do kontaktu.
(Individual dates are available – please contact us.)

6. Kontakt

PL: Aby zapisać się na szkolenie lub zamówić wersję zamkniętą, prosimy o bezpośredni kontakt z trenerem.

EN: To register for the training or request a dedicated closed-group version, please contact the trainer directly.

prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski, PhD, BBS
e-mail: Grzegorz.Michalski@onet.pl | tel. +48 791 214 963
e-mail2: Grzegorz.Michalski@gmail.com | tel. +48 503 452 860

Analiza finansowa kontrahenta i przedsiębiorstwa – praktyczne narzędzia oceny ryzyka i wartości

Praktyczne szkolenie rozwijające umiejętność analitycznego myślenia i całościowej oceny kondycji finansowej organizacji w oparciu o rzeczywiste dane i studia przypadków.

Proponujemy szkolenie, dzięki któremu uczestnik będzie potrafił używać narzędzi do analizowania finansowej kondycji przedsiębiorstwa z uwzględnieniem jego przyszłych zdolności do tworzenia wartości oraz bezpiecznego i korzystnego dla jego kontrahentów funkcjonowania.

W trakcie szkolenia przykłady i analizowane przypadki opierają się na danych rzeczywistych. Uczestnik będzie nabierał umiejętności:

  • analizowania zdarzeń na podstawie sprawozdań finansowych,
  • oceniania sprawozdań w kontekście obecnej i przyszłej kondycji przedsiębiorstwa,
  • rozpoznawania sygnałów ostrzegawczych, możliwych do zidentyfikowania na podstawie dostępnych danych.

Proponowane szkolenie w praktyczny i skuteczny sposób rozwija umiejętności analitycznego myślenia, łącząc je ze zintegrowanym i całościowym spojrzeniem na ocenianą organizację z perspektywy jej strategii oraz z uwzględnieniem etapu rozwoju branży i wpływu czynników spoza organizacji.

Dla kogo jest to szkolenie?

Do udziału w szkoleniu zachęcamy osoby, które chciałyby w sposób bezpieczny (bez szkodliwych uproszczeń) dokonywać oceny kontrahentów. Zapraszamy osoby, które chcą się rozwijać w kierunku bezpiecznego pozyskiwania klientów, lecz również specjalistów z działów stykających się z aktywizowaniem sprzedaży, udzielaniem kredytu kupieckiego, windykacją czy finansami. Szczególne zaproszenie kieruję również do właścicieli lub zarządzających małymi i średnimi przedsiębiorstwami, którzy zainteresowani są nawiązywaniem kontaktów z nowymi partnerami biznesowymi, którzy chcieliby wykorzystać analizę finansową do oceny własnej organizacji.

ADRESACI SZKOLENIA:

Szkolenie rekomendowane jest zarówno dla finansowej jak i niefinansowej kadry kierowniczej z doświadczeniem jak i osób rozpoczynających pracę na kierowniczym stanowisku zarówno w gospodarce jak i administracji publicznej. Przedstawiciele banków odpowiedzialni za współpracę z przedsiębiorcami, przedsiębiorcy i osoby rozpoczynające samodzielne zarządzanie finansami. Osoby odpowiedzialne w przedsiębiorstwie, jednostkach samorządu terytorialnego oraz innych instytucjach budżetowych za decyzje dotyczące kontaktów z innymi przedsiębiorstwami i zarządzające finansowymi relacjami z nimi.

Program szkolenia

1. Finansowy cel działania przedsiębiorstwa

  • jakie cele finansowe przedsiębiorstwa stawiają sobie najczęściej i jakie to ma znaczenie dla oceny kontrahenta – Zrozumienie intencji zarządu klienta/dostawcy pozwala lepiej przewidywać jego decyzje i ocenić stabilność relacji.
  • maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa, jako podstawowy finansowy cel nowoczesnych przedsiębiorstw – Kluczowy koncept pozwalający ocenić, czy działania kontrahenta są długoterminowo ukierunkowane na rozwój, czy krótkowzroczne.
  • przepływy pieniężne netto, operacyjne przepływy pieniężne i wolne przepływy pieniężne i ich zastosowanie w prognozowaniu kondycji podmiotów – Rzeczywista gotówka, a nie zysk księgowy, decyduje o zdolności firmy do regulowania zobowiązań. Analiza tych wskaźników to podstawa oceny wypłacalności.
  • wpływ zmian poziomu sprzedaży na wartość przedsiębiorstwa – Pozwala ocenić wrażliwość modelu biznesowego kontrahenta na wahania rynkowe i prognozować jego stabilność w cyklu koniunkturalnym.
Ćwiczenia: Trening rozpoznawania perspektywy właściciela i wierzyciela (szerzej interesariuszy) a wyniki analizy finansowej. Ocena czynników wpływających na obraz firmy.

2. Jakich informacji można oczekiwać od przedsiębiorstw?

  • sprawozdania finansowe i statystyczne sporządzane przez przedsiębiorstwa, w zależności od formy prawnej działalności – Praktyczna wiedza, gdzie i jakich dokumentów szukać, aby uzyskać wiarygodny obraz kontrahenta.
  • informacja o sprawozdaniach, jakich można oczekiwać od przedsiębiorstw w zależności od formy i zakresu prowadzonej działalności – i wstępne omówienie – co z tych informacji można się dowiedzieć i kiedy, źródła analizy finansowej przedsiębiorstwa. Co naprawdę mówią a czego nie mówią sprawozdania finansowe? – Nauka krytycznej oceny treści sprawozdań: które dane są kluczowe, a które mogą wprowadzać w błąd.
  • metody i zasady rachunkowości i ich wpływ na ekonomiczną zawartość informacyjną sprawozdań finansowych, metody i zasady stosowane w rachunkowości, elementy sprawozdania finansowego, podmioty zobowiązane do badania i ogłaszania sprawozdań finansowych – Zrozumienie, że wynik finansowy zależy od przyjętych zasad. Pozwala to kwestionować i głębiej analizować przedstawiane liczby.
Wykład: Ogólne omówienie treści dostępnej w sprawozdaniach.

3. Ocena wiarygodności na podstawie ogólnej analizy sprawozdań finansowych

  • ogólna analiza bilansu, ocena wypłacalności przedsiębiorstwa na podstawie bilansu, metoda Wilcoxa, salda strukturalne bilansu – Zestaw szybkich, skutecznych metod "sanity check" dla wstępnej oceny równowagi finansowej i ryzyka upadłości.
  • ogólna analiza rachunku zysków i strat – Ocena, czy firma zarabia na swojej podstawowej działalności, czy jej wynik jest uzależniony od zdarzeń losowych.
  • prognozowanie kryzysów w ocenianym przedsiębiorstwie i ocena ich istotności, sygnały ostrzegawcze – Nauka identyfikowania czerwonych flag w dokumentach finansowych, które wyprzedzają poważne problemy operacyjne.
  • analiza rachunku przepływów pieniężnych {cash flow} – metoda pośrednia – Klucz do zrozumienia paradoksu "zyskowna, ale niewypłacalna" firma. Pokazuje rzeczywiste generowanie gotówki.
Ćwiczenia: Studia przypadków oparte na danych zawartych w rzeczywistych sprawozdaniach finansowych prezentujące omawiane metody oceny i ich interpretacja.

4. Ocena wiarygodności na podstawie analizy wskaźnikowej

  • zasady interpretacji wskaźników, analiza struktury bilansu, analiza rentowności, analiza płynności, cykl konwersji gotówki, strategie zarządzania kapitałem obrotowym netto, analiza efektywności, analiza poziomu zadłużenia, metody punktowe, analiza dyskryminacyjna – Kompleksowy zestaw wskaźników dających pełny obraz: stabilności (zadłużenie), efektywności (rotacje), rentowności (marże) i płynności (zdolność do płatności). Metody punktowe i dyskryminacyjne pozwalają na ustrukturyzowaną, obiektywną ocenę.
Ćwiczenia: Studia przypadków oparte na danych zawartych w rzeczywistych sprawozdaniach finansowych prezentujące omawiane metody oceny i ich interpretacja.

Wykładowca

dr hab. GRZEGORZ MICHALSKI, prof. UE – specjalista z zakresu finansów przedsiębiorstw, do 2015 roku adiunkt, a następnie profesor nadzwyczajny w Instytucie Ekonomii, na Wydziale Inżynieryjno-Ekonomicznym Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu, wpisany na listę ekspertów I stopnia do oceny merytorycznej projektów w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego dla Województwa Dolnośląskiego na lata 2007-2013.

Współredaktor i członek rad naukowych specjalistycznych, branżowych czasopism z zakresu inwestycji, bankowości, płynności finansowej i zarządzania finansami, nadających ton przyszłemu kierunkowi rozwoju praktyki finansów, zarządzania ryzykiem, płynnością finansową i inwestycjami takich jak: Australasian Accounting Business & Finance Journal, Journal of Information and Organizational Sciences, Economic Research-Ekonomska Istraživanja, Journal of Problems and Perspectives in Management, International Journal of Information Processing and Management, i innych.

Autor wielu naukowych i praktycznych publikacji. Kierownik projektów badawczych realizowanych na zamówienie MNiSW i NCN.

Autor otwartych i zamkniętych seminariów, warsztatów i szkoleń z zakresu zarządzania finansami, zarządzania płynnością finansową, controllingu finansowego, analizy finansowej kontrahenta, finansowego studium wykonalności, oceny i analizy ryzyka i opłacalności projektów inwestycyjnych realizowanych jako warsztaty dedykowane i szkolenia zamknięte.

Hinweis / Uwaga: Dieses Training wird auf Polnisch durchgeführt für polnischsprachige Teilnehmer. / Niniejsze szkolenie jest prowadzone w języku polskim dla polskojęzycznych uczestników.

Finanzbewertung von Geschäftspartnern auf Basis von Jahresabschlüssen
Ocena finansowa kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych

Wir bieten ein Training an, bei dem der Teilnehmer lernt, Instrumente zur Analyse der finanziellen Verfassung eines Unternehmens einzusetzen, unter Berücksichtigung seiner zukünftigen Fähigkeiten, Wert zu schaffen, sowie eines sicheren und für seine Geschäftspartner vorteilhaften Funktionierens.
Proponujemy szkolenie, dzięki któremu uczestnik będzie potrafił używać narzędzi do analizowania finansowej kondycji przedsiębiorstwa z uwzględnieniem jego przyszłych zdolności do tworzenia wartości oraz bezpiecznego i korzystnego dla jego kontrahentów funkcjonowania.

Während des Trainings basieren Beispiele und analysierte Fälle auf realen Daten. Der Teilnehmer erwirbt Fähigkeiten:
W trakcie szkolenia przykłady i analizowane przypadki opierają się na danych rzeczywistych. Uczestnik będzie nabierał umiejętności:

  • Ereignisse auf der Grundlage von Jahresabschlüssen zu analysieren,
    · analizowania zdarzeń na podstawie sprawozdań finansowych,
  • Jahresabschlüsse im Kontext der aktuellen und zukünftigen Verfassung des Unternehmens zu bewerten,
    · oceniania sprawozdań w kontekście obecnej i przyszłej kondycji przedsiębiorstwa,
  • Warnsignale zu erkennen, die auf der Grundlage verfügbarer Daten identifiziert werden können.
    · rozpoznawania sygnałów ostrzegawczych, możliwych do zidentyfikowania na podstawie dostępnych danych.

Trainingsprogramm / Program szkolenia

1. Finanzielle Zielsetzung des Unternehmens / Finansowy cel działania przedsiębiorstwa

  • welche finanziellen Ziele sich Unternehmen am häufigsten setzen und welche Bedeutung dies für die Bewertung des Geschäftspartners hat
    · jakie cele finansowe przedsiębiorstwa stawiają sobie najczęściej i jakie to ma znaczenie dla oceny kontrahenta
  • Maximierung des Unternehmenswerts als grundlegendes finanzielles Ziel moderner Unternehmen
    · maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa, jako podstawowy finansowy cel nowoczesnych przedsiębiorstw
  • Netto-Cashflow, operativer Cashflow und freier Cashflow und ihre Anwendung bei der Prognose der Verfassung von Unternehmen
    · przepływy pieniężne netto, operacyjne przepływy pieniężne i wolne przepływy pieniężne i ich zastosowanie w prognozowaniu kondycji podmiotów
  • Einfluss von Veränderungen des Umsatzniveaus auf den Unternehmenswert
    · wpływ zmian poziomu sprzedaży na wartość przedsiębiorstwa

Übungen / Ćwiczenia:
Training zur Erkennung der Perspektive von Eigentümern und Gläubigern (weiter gefasst: Stakeholder) und der Ergebnisse der Finanzanalyse. Bewertung von Faktoren, die das Bild des Unternehmens beeinflussen.
Trening rozpoznawania perspektywy właściciela i wierzyciela (szerzej interesariuszy) a wyniki analizy finansowej. Ocena czynników wpływających na obraz firmy.

2. Welche Informationen kann man von Unternehmen erwarten? / Jakich informacji można oczekiwać od przedsiębiorstw?

  • Finanz- und Statistikerklärungen, die von Unternehmen in Abhängigkeit von der Rechtsform der Tätigkeit erstellt werden
    · sprawozdania finansowe i statystyczne sporządzane przez przedsiębiorstwa, w zależności od formy prawnej działalności
  • Informationen über die Berichte, die je nach Form und Umfang der Tätigkeit von Unternehmen erwartet werden können – und eine vorläufige Erörterung – was aus diesen Informationen wann erfahren werden kann, Quellen der Finanzanalyse des Unternehmens. Was sagen Jahresabschlüsse wirklich aus und was nicht?
    · informacja o sprawozdaniach, jakich można oczekiwać od przedsiębiorstw w zależności od formy i zakresu prowadzonej działalności – i wstępne omówienie – co z tych informacji można się dowiedzieć i kiedy, źródła analizy finansowej przedsiębiorstwa. Co naprawdę mówią a czego nie mówią sprawozdania finansowe?
  • Methoden und Grundsätze der Buchhaltung und ihr Einfluss auf den ökonomischen Informationsgehalt von Jahresabschlüssen, in der Buchhaltung angewandte Methoden und Grundsätze, Bestandteile des Jahresabschlusses, zur Prüfung und Veröffentlichung von Jahresabschlüssen verpflichtete Einrichtungen
    · metody i zasady rachunkowości i ich wpływ na ekonomiczną zawartość informacyjną sprawozdań finansowych, metody i zasady stosowane w rachunkowości, elementy sprawozdania finansowego, podmioty zobowiązane do badania i ogłaszania sprawozdań finanziowych

Vortrag / Wykład:
Allgemeine Besprechung des in den Abschlüssen verfügbaren Inhalts.
Ogólne omówienie treści dostępnej w sprawozdaniach.

3. Bewertung der Zuverlässigkeit auf Grundlage der allgemeinen Analyse von Jahresabschlüssen / Ocena wiarygodności na podstawie ogólnej analizy sprawozdań finansowych

  • allgemeine Bilanzanalyse
    · ogólna analiza bilansu
  • Bewertung der Zahlungsfähigkeit des Unternehmens auf Basis der Bilanz
    · ocena wypłacalności przedsiębiorstwa na podstawie bilansu
  • Wilcox-Methode
    · metoda Wilcoxa
  • strukturelle Bilanzsalden
    · salda strukturalne bilansu
  • allgemeine Analyse der Gewinn- und Verlustrechnung
    · ogólna analiza rachunku zysków i strat
  • Prognose von Krisen im bewerteten Unternehmen und Bewertung ihrer Wesentlichkeit
    · prognozowanie kryzysów w ocenianym przedsiębiorstwie i ocena ich istotności
  • Warnsignale
    · sygnały ostrzegawcze
  • Analyse der Kapitalflussrechnung {Cash Flow} – indirekte Methode
    · analiza rachunku przepływów pieniężnych {cash flow} – metoda pośrednia

Übungen / Ćwiczenia:
Fallstudien basierend auf Daten aus realen Jahresabschlüssen, die die besprochenen Bewertungsmethoden und ihre Interpretation präsentieren.
Studia przypadków oparte na danych zawartych w rzeczywistych sprawozdaniach finansowych prezentujące omawiane metody oceny i ich interpretacja.

4. Bewertung der Zuverlässigkeit auf Grundlage der Kennzahlenanalyse / Ocena wiarygodności na podstawie analizy wskaźnikowej

  • Grundsätze der Kennzahlinterpretation, Analyse der Bilanzstruktur, Rentabilitätsanalyse, Liquiditätsanalyse, Cash Conversion Cycle, Strategien des Managements des Nettoumlaufvermögens, Effizienzanalyse, Analyse des Verschuldungsgrads, Punktmethoden, Diskriminanzanalyse
    · zasady interpretacji wskaźników, analiza struktury bilansu, analiza rentowności, analiza płynności, cykl konwersji gotówki, strategie zarządzania kapitałem obrotowym netto, analiza efektywności, analiza poziomu zadłużenia, metody punktowe, analiza dyskryminacyjna

Übungen / Ćwiczenia:
Fallstudien basierend auf Daten aus realen Jahresabschlüssen, die die besprochenen Bewertungsmethoden und ihre Interpretation präsentieren.
Studia przypadków oparte na danych zawartych w rzeczywistych sprawozdaniach finansowych prezentujące omawiane metody oceny i ich interpretacja.

Trainer / Wykładowca

Dr. habil. GRZEGORZ MICHALSKI, Prof. UE – Fachmann im Bereich Unternehmensfinanzen, bis 2015 Assistenzprofessor, danach außerordentlicher Professor am Institut für Wirtschaftswissenschaften der Fakultät für Ingenieurwissenschaften und Wirtschaft der Universität für Wirtschaftswissenschaften in Breslau, eingetragen in die Liste der Experten der ersten Stufe für die fachliche Bewertung von Projekten im Rahmen des Regionalen Operativen Programms für die Woiwodschaft Niederschlesien für die Jahre 2007-2013.

Mitherausgeber und Mitglied wissenschaftlicher Beiräte von Fachzeitschriften aus den Bereichen Investitionen, Bankwesen, Finanzliquidität und Finanzmanagement, die den zukünftigen Entwicklungsweg der Praxis der Finanzen, des Risikomanagements, der Finanzliquidität und von Investitionen vorgeben, wie z.B.: Australasian Accounting Business & Finance Journal, Journal of Information and Organizational Sciences, Economic Research-Ekonomska Istraživanja, Journal of Problems and Perspectives in Management, International Journal of Information Processing and Management, und andere.

Autor zahlreicher wissenschaftlicher und praktischer Publikationen. Leiter von Forschungsprojekten im Auftrag des MNiSW und NCN.

Autor offener und geschlossener Seminare, Workshops und Schulungen zu den Themen Finanzmanagement, Management der Finanzliquidität, Finanz-Controlling, Finanzanalyse von Geschäftspartnern, finanzielle Machbarkeitsstudien, Bewertung und Analyse von Risiken und Rentabilität von Investitionsprojekten, durchgeführt als maßgeschneiderte Workshops und geschlossene Schulungen.

Let op / Uwaga: Deze training wordt in het Pools gegeven voor Poolstalige deelnemers. / Niniejsze szkolenie jest prowadzone w języku polskim dla polskojęzycznych uczestników.

Financiële beoordeling van zakenpartners op basis van jaarrekeningen
Ocena finansowa kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych

Contacteer de trainer direct voor een op maat gemaakt in-company training! / Skontaktuj się bezpośrednio z trenerem w celu przygotowania szkolenia zamkniętego!

prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski, PhD, BBS

E-mail: Grzegorz.Michalski@onet.pl | Telefoon: +48 791 214 963

E-mail 2: Grzegorz.Michalski@gmail.com | Telefoon 2: +48 503 452 860

Wij bieden een training aan waarbij de deelnemer leert instrumenten te gebruiken voor het analyseren van de financiële gezondheid van een onderneming, rekening houdend met zijn toekomstige capaciteiten om waarde te creëren en veilig en voordelig voor zijn zakenpartners te functioneren.
Proponujemy szkolenie, dzięki któremu uczestnik będzie potrafił używać narzędzi do analizowania finansowej kondycji przedsiębiorstwa z uwzględnieniem jego przyszłych zdolności do tworzenia wartości oraz bezpiecznego i korzystnego dla jego kontrahentów funkcjonowania.

Tijdens de training zijn voorbeelden en geanalyseerde cases gebaseerd op echte gegevens. De deelnemer zal vaardigheden verwerven:
W trakcie szkolenia przykłady i analizowane przypadki opierają się na danych rzeczywistych. Uczestnik będzie nabierał umiejętności:

  • gebeurtenissen analyseren op basis van jaarrekeningen,
    · analizowania zdarzeń na podstawie sprawozdań finansowych,
  • jaarrekeningen beoordelen in de context van de huidige en toekomstige gezondheid van de onderneming,
    · oceniania sprawozdań w kontekście obecnej i przyszłej kondycji przedsiębiorstwa,
  • waarschuwingssignalen herkennen die op basis van beschikbare gegevens kunnen worden geidentificeerd.
    · rozpoznawania sygnałów ostrzegawczych, możliwych do zidentyfikowania na podstawie dostępnych danych.

Trainingsprogramma / Program szkolenia

1. Financieel doel van de onderneming / Finansowy cel działania przedsiębiorstwa

  • welke financiële doelen ondernemingen zich het vaakst stellen en welke betekenis dit heeft voor de beoordeling van de zakenpartner
    · jakie cele finansowe przedsiębiorstwa stawiają sobie najczęściej i jakie to ma znaczenie dla oceny kontrahenta
  • maximalisatie van de ondernemingswaarde als basis financieel doel van moderne ondernemingen
    · maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa, jako podstawowy finansowy cel nowoczesnych przedsiębiorstw
  • netto geldstromen, operationele geldstromen en vrije geldstromen en hun toepassing bij het voorspellen van de gezondheid van entiteiten
    · przepływy pieniężne netto, operacyjne przepływy pieniężne i wolne przepływy pieniężne i ich zastosowanie w prognozowaniu kondycji podmiotów
  • invloed van veranderingen in het verkoopniveau op de ondernemingswaarde
    · wpływ zmian poziomu sprzedaży na wartość przedsiębiorstwa

Oefeningen / Ćwiczenia:
Training in het herkennen van het perspectief van eigenaar en schuldeiser (in bredere zin: stakeholders) en de resultaten van financiële analyse. Beoordeling van factoren die het beeld van het bedrijf beinvloeden.
Trening rozpoznawania perspektywy właściciela i wierzyciela (szerzej interesariuszy) a wyniki analizy finansowej. Ocena czynników wpływających na obraz firmy.

Geinteresseerd in een aangepaste versie van deze module voor uw bedrijf? / Zainteresowany dostosowaną wersją tego modułu dla Twojej firmy?
Neem direct contact op met de trainer! / Skontaktuj się bezpośrednio z trenerem!
prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski
E-mail: Grzegorz.Michalski@onet.pl | Tel: +48 791 214 963

2. Welke informatie kan men van ondernemingen verwachten? / Jakich informacji można oczekiwać od przedsiębiorstw?

  • financiële en statistische rapporten die door ondernemingen worden opgesteld, afhankelijk van de rechtsvorm van de activiteit
    · sprawozdania finansowe i statystyczne sporządzane przez przedsiębiorstwa, w zależności od formy prawnej działalności
  • informatie over rapporten die men van ondernemingen kan verwachten afhankelijk van de vorm en omvang van de uitgeoefende activiteit - en een voorlopige bespreking - wat uit deze informatie kan worden geleerd en wanneer, bronnen van financiële analyse van de onderneming. Wat zeggen jaarrekeningen echt en wat niet?
    · informacja o sprawozdaniach, jakich można oczekiwać od przedsiębiorstw w zależności od formy i zakresu prowadzonej działalności - i wstępne omówienie - co z tych informacji można się dowiedzieć i kiedy, źródła analizy finansowej przedsiębiorstwa. Co naprawdę mówią a czego nie mówią sprawozdania finansowe?
  • methoden en principes van boekhouding en hun invloed op de economische informatie-inhoud van jaarrekeningen, in de boekhouding toegepaste methoden en principes, elementen van de jaarrekening, entiteiten verplicht tot onderzoek en publicatie van jaarrekeningen
    · metody i zasady rachunkowości i ich wpływ na ekonomiczną zawartość informacyjną sprawozdań finansowych, metody i zasady stosowane w rachunkowości, elementy sprawozdania finansowego, podmioty zobowiązane do badania i ogłaszania sprawozdań finansowych

Lezing / Wykład:
Algemene bespreking van de inhoud beschikbaar in de rapporten.
Ogólne omówienie treści dostępnej w sprawozdaniach.

Wilt u dit onderdeel aanpassen aan uw bedrijfsbehoeften? / Chcesz dostosować ten moduł do potrzeb swojej firmy?
Contacteer de trainer voor een offerte op maat! / Skontaktuj się z trenerem w celu wyceny szkolenia zamkniętego!
prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski
E-mail: Grzegorz.Michalski@gmail.com | Tel: +48 503 452 860

3. Betrouwbaarheidsbeoordeling op basis van algemene analyse van jaarrekeningen / Ocena wiarygodności na podstawie ogólnej analizy sprawozdań finansowych

  • algemene balansanalyse
    · ogólna analiza bilansu
  • beoordeling van de solvabiliteit van de onderneming op basis van de balans
    · ocena wypłacalności przedsiębiorstwa na podstawie bilansu
  • Wilcox-methode
    · metoda Wilcoxa
  • structurele saldi van de balans
    · salda strukturalne bilansu
  • algemene analyse van de winst-en-verliesrekening
    · ogólna analiza rachunku zysków i strat
  • voorspelling van crises in het beoordeelde bedrijf en beoordeling van hun materialiteit
    · prognozowanie kryzysów w ocenianym przedsiębiorstwie i ocena ich istotności
  • waarschuwingssignalen
    · sygnały ostrzegawcze
  • analyse van het kasstroomoverzicht {cash flow} - indirecte methode
    · analiza rachunku przepływów pieniężnych {cash flow} - metoda pośrednia

Oefeningen / Ćwiczenia:
Casestudies gebaseerd op gegevens uit echte jaarrekeningen die de besproken beoordelingsmethoden en hun interpretatie presenteren.
Studia przypadków oparte na danych zawartych w rzeczywistych sprawozdaniach finansowych prezentujące omawiane metody oceny i ich interpretacja.

Wenst u praktijkcases uit uw sector? / Chcesz praktyczne case studies ze swojej branży?
Wij maken trainingen op maat! / Przygotujemy szkolenie dedykowane!
prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski
E-mail: Grzegorz.Michalski@onet.pl | Tel: +48 791 214 963

4. Betrouwbaarheidsbeoordeling op basis van ratio-analyse / Ocena wiarygodności na podstawie analizy wskaźnikowej

  • principes van ratio-interpretatie, analyse van de balansstructuur, rentabiliteitsanalyse, liquiditeitsanalyse, cashconversiecyclus, strategieën voor het beheren van het nettobedrijfskapitaal, efficiëntieanalyse, analyse van het schuldniveau, puntmethoden, discriminantanalyse
    · zasady interpretacji wskaźników, analiza struktury bilansu, analiza rentowności, analiza płynności, cykl konwersji gotówki, strategie zarządzania kapitałem obrotowym netto, analiza efektywności, analiza poziomu zadłużenia, metody punktowe, analiza dyskryminacyjna

Oefeningen / Ćwiczenia:
Casestudies gebaseerd op gegevens uit echte jaarrekeningen die de besproken beoordelingsmethoden en hun interpretatie presenteren.
Studia przypadków oparte na danych zawartych w rzeczywistych sprawozdaniach finansowych prezentujące omawiane metody oceny i ich interpretacja.

Vraag nu een offerte aan voor een in-company training! / Zapytaj o wycenę szkolenia zamkniętego!
Direct contact met de trainer: / Bezpośredni kontakt z trenerem:
prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski
E-mail: Grzegorz.Michalski@gmail.com | Tel: +48 503 452 860
OF/ LUB: Grzegorz.Michalski@onet.pl | Tel: +48 791 214 963

Trainer / Wykładowca

prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski, PhD, BBS – specialist op het gebied van bedrijfsfinancieringen, tot 2015 universitair docent, vervolgens buitengewoon hoogleraar aan het Instituut voor Economie, Faculteit Ingenieurswetenschappen en Economie van de Economische Universiteit van Wrocław, opgenomen in de lijst van eerstegraads deskundigen voor de inhoudelijke beoordeling van projecten in het kader van het Regionaal Operationeel Programma voor het Woiwodschap Neder-Silezië voor de jaren 2007-2013.

Mederedacteur en lid van wetenschappelijke raden van gespecialiseerde, branchegerichte tijdschriften op het gebied van investeringen, bankwezen, financiële liquiditeit en financieel management, die de toon zetten voor de toekomstige ontwikkelingsrichting van de praktijk van financiën, risicobeheer, financiële liquiditeit en investeringen, zoals: Australasian Accounting Business & Finance Journal, Journal of Information and Organizational Sciences, Economic Research-Ekonomska Istraživanja, Journal of Problems and Perspectives in Management, International Journal of Information Processing and Management, en andere.

Auteur van vele wetenschappelijke en praktische publicaties. Projectleider van onderzoeksprojecten in opdracht van MNiSW en NCN.

Auteur van open en gesloten seminars, workshops en trainingen op het gebied van financieel management, beheer van financiële liquiditeit, financiële controlling, financiële analyse van zakenpartners, financiële haalbaarheidsstudies, beoordeling en analyse van risico's en rentabiliteit van investeringsprojecten, uitgevoerd als op maat gemaakte workshops en gesloten trainingen.

Neem direct contact op voor een training op maat! / Skontaktuj się bezpośrednio w celu przygotowania szkolenia zamkniętego!

prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski, PhD, BBS

Primair contact / Kontakt podstawowy:
E-mail: Grzegorz.Michalski@onet.pl
Telefoon: +48 791 214 963

Extra contact / Kontakt dodatkowy:
E-mail: Grzegorz.Michalski@gmail.com
Telefoon: +48 503 452 860

Hinweis / Uwaga: Dieses Training wird auf Polnisch durchgeführt für polnischsprachige Teilnehmer. / Niniejsze szkolenie jest prowadzone w języku polskim dla polskojęzycznych uczestników.

Finanzbewertung von Geschäftspartnern auf Basis von Jahresabschlüssen – Praktische Instrumente zur Risiko- und Wertanalyse
Ocena finansowa kontrahenta na podstawie sprawozdań finansowych – praktyczne narzędzia oceny ryzyka i wartości

Kontaktieren Sie den Trainer direkt für eine massgeschneiderte Inhouse-Schulung! / Skontaktuj się bezpośrednio z trenerem w celu przygotowania szkolenia zamkniętego!

prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski, PhD, BBS

E-Mail: Grzegorz.Michalski@onet.pl | Telefon: +48 791 214 963

E-Mail 2: Grzegorz.Michalski@gmail.com | Telefon 2: +48 503 452 860

Wir bieten ein praxisorientiertes Training an, das analytisches Denken fördert und die Fähigkeit vermittelt, eine integrierte und ganzheitliche Sicht auf ein bewertetes Unternehmen aus der Perspektive seiner Strategie zu entwickeln – unter Berücksichtigung der Entwicklungsphase der Branche und externer Faktoren.
Proponujemy praktyczne szkolenie rozwijające umiejętności analitycznego myślenia i całościowej oceny kondycji finansowej organizacji z perspektywy jej strategii oraz z uwzględnieniem etapu rozwoju branży i wpływu czynników zewnętrznych.

Der Teilnehmer wird in die Lage versetzt, Instrumente zur Analyse der finanziellen Verfassung eines Unternehmens einzusetzen, wobei dessen künftige Fähigkeit zur Wertschöpfung sowie ein sicheres und für Geschäftspartner vorteilhaftes Funktionieren im Mittelpunkt stehen.
Uczestnik zostanie wyposażony w umiejętność wykorzystywania narzędzi do analizy sytuacji finansowej przedsiębiorstwa, z uwzględnieniem jego przyszłej zdolności do tworzenia wartości oraz bezpiecznego i korzystnego funkcjonowania dla kontrahentów.

Während des Trainings basieren Beispiele und Fallstudien auf realen Daten. Der Teilnehmer erwirbt Fähigkeiten in folgenden Bereichen:
W trakcie szkolenia przykłady i analizowane studia przypadków opierają się na rzeczywistych danych. Uczestnik nabędzie umiejętności w zakresie:

  • Analyse von Ereignissen auf der Grundlage von Jahresabschlüssen,
    · analizowania zdarzeń na podstawie sprawozdań finansowych,
  • Bewertung von Jahresabschlüssen im Kontext der aktuellen und künftigen Verfassung des Unternehmens,
    · oceniania sprawozdań w kontekście bieżącej i przyszłej kondycji przedsiębiorstwa,
  • Erkennung von Warnsignalen, die anhand verfügbarer Daten identifiziert werden können.
    · rozpoznawania sygnałów ostrzegawczych możliwych do wykrycia na podstawie dostępnych danych.

Detailliertes Trainingsprogramm / Szczegółowy program szkolenia

1. Finanzielle Zielsetzung des Unternehmens – Unser gemeinsamer Kompass / Finansowy cel działania przedsiębiorstwa – nasz wspólny kompas

Warum ist das für alle wichtig? Unabhängig von der Position führt jeder Mitarbeiter Aktivitäten aus, die auf das gemeinsame Ziel des Unternehmens ausgerichtet sein müssen. Das Verständnis dieses „finanziellen Kompasses“ ermöglicht eine bessere Priorisierung von Aufgaben, rechtfertigt Investitionen und macht den eigenen Beitrag zum Erfolg des gesamten Unternehmens sichtbar.
Dlaczego to ważne dla wszystkich? Niezależnie od stanowiska każdy pracownik realizuje działania, które muszą być zorientowane na wspólny cel firmy. Zrozumienie tego „finansowego kompasu” pozwala lepiej priorytetyzować zadania, uzasadniać inwestycje i widzieć swój wkład w sukces całej organizacji.

  • Welche Ziele setzen sich Unternehmen am häufigsten? – Ermöglicht jedem Mitarbeiter zu verstehen, ob sich das Unternehmen auf Wachstum, Stabilität oder Innovation konzentriert, und seine Aktivitäten entsprechend anzupassen.
    · jakie cele przedsiębiorstwa stawiają sobie najczęściej? – Pozwala to każdemu pracownikowi zrozumieć, czy firma koncentruje się na wzroście, stabilności czy innowacji, i dostosować do tego swoje działania.
  • Maximierung des Unternehmenswerts als grundlegendes Ziel moderner Unternehmen – Das ist nicht nur eine Abstraktion für die Geschäftsleitung! Jede Entscheidung, die Kosten optimiert, die Qualität verbessert oder die Kundenzufriedenheit erhöht, schafft letztlich Unternehmenswert, was sich in Stabilität, Entwicklungsmöglichkeiten und Marktposition niederschlägt.
    · maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa, jako podstawowy cel nowoczesnych przedsiębiorstw – To nie tylko abstrakcja dla zarządu! Każda decyzja optymalizująca koszty, poprawiająca jakość czy zwiększająca satysfakcję klienta finalnie buduje wartość firmy, co przekłada się na jej stabilność, możliwości rozwoju i pozycję rynkową.
  • Grundlagen der Unternehmensbewertung – Die Kenntnis dieser Messgrössen (z.B. Marktwert) ermöglicht es allen Mitarbeitern, die Kommunikation der Geschäftsleitung, die Unternehmensergebnisse im Wettbewerbsvergleich und den Sinn der implementierten Strategien besser zu verstehen.
    · podstawy pomiaru wartości przedsiębiorstwa – Znajomość tych miar (np. wartość rynkowa) pozwala wszystkim pracownikom lepiej rozumieć komunikaty zarządu, wyniki firmy na tle konkurencji i sens wdrażanych strategii.
  • Netto-Cashflows, operative Cashflows und freie Cashflows – Das ist der „Puls“ des Unternehmens. Jede Abteilung beeinflusst diese Cashflows: Der Verkauf generiert Einzahlungen, Produktion und Logistik beeinflussen Auszahlungen. Das Verständnis dieser Konzepte lehrt, wie alltägliche Entscheidungen den wichtigsten Indikator – die liquiden Mittel – beeinflussen, die es dem Unternehmen ermöglichen, zu überleben und zu wachsen.
    · przepływy pieniężne netto, operacyjne przepływy pieniężne i wolne przepływy pieniężne – To „puls” firmy. Każdy dział wpływa na te przepływy: sprzedaż generuje wpływy, produkcja i logistyka wpływają na wydatki. Zrozumienie tych pojęć uczy, jak codzienne decyzje wpływają na najbardziej kluczowy wskaźnik – gotówkę, która pozwala firmie przetrwać i rozwijać się.
  • Einfluss von Umsatzveränderungen auf den Unternehmenswert – Zeigt, wie wichtig Synergien sind: Die Verkaufsabteilung gewinnt den Kunden, aber die Umsetzung durch Produktion, Logistik und Kundendienst entscheidet über die endgültige Rentabilität und den Wert dieses Auftrags für das Unternehmen.
    · wpływ zmian poziomu sprzedaży na wartość przedsiębiorstwa – Pokazuje, jak ważna jest synergia: dział sprzedaży zdobywa klienta, ale to realizacja przez produkcję, logistykę i obsługę klienta decyduje o finalnej rentowności i wartości tego kontraktu dla firmy.

Interessiert an einer massgeschneiderten Vertiefung dieses Moduls für Ihr Team? / Zainteresowany dostosowanym pogłębieniem tego modułu dla Twojego zespołu?
Direkter Kontakt zum Trainer: / Bezpośredni kontakt z trenerem:
prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski
E-Mail: Grzegorz.Michalski@onet.pl | Telefon: +48 791 214 963

2. Welche Informationen kann man von Unternehmen erwarten? Landkarten und Berichte in der Geschäftswelt / Jakich informacji można oczekiwać od przedsiębiorstw? Mapy i raporty w biznesowym świecie

Warum ist das für alle wichtig? Unabhängig davon, ob wir einen Lieferanten, Kunden, Partner oder Wettbewerber analysieren, ist die Fähigkeit, Informationen über deren rechtliche und finanzielle Situation zu beschaffen und vorläufig zu bewerten, entscheidend für fundierte operative Entscheidungen (z.B. Auswahl eines zuverlässigen Partners) und Risikominderung.
Dlaczego to ważne dla wszystkich? Niezależnie od tego, czy analizujemy dostawcę, klienta, partnera czy konkurencję, umiejętność pozyskania i wstępnej oceny ich sytuacji prawnej i finansowej jest kluczowa do podejmowania świadomych decyzji operacyjnych (np. wybór wiarygodnego partnera) i ograniczania ryzyka.

  • Finanz- und Statistikerklärungen, die von Unternehmen in Abhängigkeit von der Rechtsform der Tätigkeit erstellt werden – Die Kenntnis der Informationspflichten von Unternehmen ermöglicht es jedem Mitarbeiter, effektiver Daten für Marktanalysen, Due-Diligence-Prüfungen oder die Beurteilung der Zuverlässigkeit von Geschäftspartnern zu sammeln.
    · sprawozdania finansowe i statystyczne sporządzane przez przedsiębiorstwa, w zależności od formy prawnej działalności – Znajomość obowiązków informacyjnych firm pozwala każdemu pracownikowi skuteczniej gromadzić dane do analizy rynku, due diligence czy oceny wiarygodności kontrahenta.
  • Informationen über Berichte, die je nach Form und Umfang der Tätigkeit von Unternehmen erwartet werden können – und eine vorläufige Erörterung: Was kann man aus diesen Informationen wann erfahren? – Das ist eine praktische Fähigkeit für Nicht-Finanzexperten: Wo findet man wichtige Unternehmensdaten und wie interpretiert man sie vorläufig, um kostspielige Fehler in der Zusammenarbeit zu vermeiden.
    · informacja o sprawozdaniach, jakich można oczekiwać od przedsiębiorstw w zależności od formy i zakresu prowadzonej działalności – i wstępne omówienie: co z tych informacji można się dowiedzieć i kiedy? – To praktyczna umiejętność dla nie-finanstów: gdzie szukać kluczowych danych o firmie i jak je wstępnie interpretować, aby uniknąć kosztownych błędów we współpracy.

Möchten Sie dieses Modul an die spezifischen Anforderungen Ihrer Branche anpassen? / Chcesz dostosować ten moduł do specyficznych potrzeb Twojej branży?
Kontaktieren Sie uns für ein individuelles Angebot! / Skontaktuj się w celu otrzymania indywidualnej wyceny!
prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski
E-Mail: Grzegorz.Michalski@gmail.com | Telefon: +48 503 452 860

3. Quellen der Finanzanalyse von Unternehmen. Was sagen Jahresabschlüsse wirklich aus und was nicht? Die Kunst des Lesens zwischen den Zeilen / Źródła analizy finansowej przedsiębiorstwa. Co naprawdę mówią a czego nie mówią sprawozdania finansowe? Sztuka czytania między wierszami

Warum ist das für alle wichtig? Jahresabschlüsse sind keine objektive „Wahrheit“, sondern ein Bild, das sich aus angewandten Grundsätzen ergibt. Ihre bewusste Interpretation schützt vor naiven Schlussfolgerungen. Für nichtfinanzielle Abteilungen ist dies Wissen, wie man mit der Buchhaltung spricht und wie man den Einfluss operativer Entscheidungen (z.B. Wahl der Abschreibungsmethode für eine Maschine) auf das Finanzergebnis versteht.
Dlaczego to ważne dla wszystkich? Sprawozdania finansowe to nie obiektywna „prawda”, a obraz wynikający z przyjętych zasad. Ich świadoma interpretacja chroni przed naiwnymi wnioskami. Dla działów niefinansowych jest to wiedza, jak rozmawiać z księgowością i jak rozumieć wpływ decyzji operacyjnych (np. wybór metody amortyzacji maszyny) auf wynik finansowy.

  • Methoden und Grundsätze der Rechnungslegung und ihr Einfluss auf den ökonomischen Informationsgehalt von Jahresabschlüssen – Lehrt kritisches Denken. Eine Änderung der Grundsätze zur Umsatzrealisierung kann das Bild eines Unternehmens drastisch verändern – das zu wissen ist wichtig bei der Analyse eines Wettbewerbers oder der Erstellung eines internen Berichts.
    · metody i zasady rachunkowości i ich wpływ na ekonomiczną zawartość informacyjną sprawozdań finansowych – Uczy krytycznego myślenia. Zmiana zasady rozpoznawania przychodów może diametralnie zmienić obraz firmy – warto to wiedzieć, analizując konkurenta lub przygotowując wewnętrzny raport.
  • In der Rechnungslegung angewandte Methoden und Grundsätze – Grundlegendes Bewusstsein für Manager: Wie meine Entscheidungen (z.B. Kauf vs. Leasing) später in den Büchern und Berichten erfasst werden.
    · metody i zasady stosowane w rachunkowości – Podstawowa świadomość dla menedżerów: jak moje decyzje (np. o zakupie vs. leasingu) są później ujęte w księgach i raportach.
  • Bestandteile des Jahresabschlusses – Jeder sollte wissen, was sich hinter den Begriffen „Bilanz“, „Gewinn- und Verlustrechnung“ und „Kapitalflussrechnung“ verbirgt, um an Diskussionen über Unternehmensergebnisse teilnehmen zu können.
    · elementy sprawozdania finansowego – Każdy powinien wiedzieć, co kryje się pod hasłami „bilans”, „rachunek zysków i strat” i „rachunek przepływów pieniężnych”, aby uczestniczyć w dyskusjach o wynikach firmy.
  • Zur Prüfung und Veröffentlichung von Jahresabschlüssen verpflichtete Stellen – Ermöglicht die Beurteilung der Zuverlässigkeit und Transparenz der Informationsquelle über einen Geschäftspartner.
    · podmioty zobowiązane do badania i ogłaszania sprawozdań finansowych – Pozwala ocenić wiarygodność i transparentność źródła informacji o kontrahencie.

Brauchen Sie Unterstützung bei der Interpretation spezifischer Rechnungslegungsgrundsätze? / Potrzebujesz wsparcia w interpretacji specyficznych zasad rachunkowości?
Unser Trainer bietet massgeschneiderte Workshops an! / Nasz trener oferuje dedykowane warsztaty!
prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski
E-Mail: Grzegorz.Michalski@onet.pl | Telefon: +48 791 214 963

4. Zuverlässigkeitsbewertung auf Basis der allgemeinen Analyse von Jahresabschlüssen – Ein Frühwarnsystem für alle / Ocena wiarygodności na podstawie ogólnej analizy sprawozdań finansowych – System wczesnego ostrzegania dla każdego

Warum ist das für alle wichtig? Dies ist ein Werkzeugsatz für die schnelle, „sanitäre“ Bewertung der Verfassung von Geschäftspartnern (Kunden, Lieferanten) sowie des eigenen Unternehmens. Es ermöglicht, erste Problemzeichen zu erkennen, bevor sie sich zu einem ernsthaften operativen Risiko (nichterfüllte Bestellung, Insolvenz eines Partners) oder finanziellen Risiko (uneinbringliche Forderungen) entwickeln.
Dlaczego to ważne dla wszystkich? To zestaw narzędzi do szybkiej, „sanitarnej” oceny kondycji partnerów biznesowych (klientów, dostawców) oraz własnej firmy. Pozwala wyłapać pierwsze sygnały problemów, zanim przekształcą się w poważne ryzyko operacyjne (niewykonane zamówienie, upadłość kontrahenta) lub finansowe (nieściągalne wierzytelności).

Fordern Sie detaillierte Informationen zu den Analysemethoden an! / Zapytaj o szczegółowe informacje dotyczące metod analizy!
Kontaktieren Sie den Trainer direkt! / Skontaktuj się bezpośrednio z trenerem!
prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski
E-Mail: Grzegorz.Michalski@gmail.com | Telefon: +48 503 452 860

5. Zuverlässigkeitsbewertung auf Basis von Kennzahlenanalyse – Erweiterte Diagnostik für bessere Entscheidungen / Ocena wiarygodności na podstawie analizy wskaźnikowej – Zaawansowana diagnostyka dla lepszych decyzji

Warum ist das für alle wichtig? Kennzahlen sind die „Vitalparameter“ eines Unternehmens. Ihr Verständnis ermöglicht eine präzise Kommunikation zwischen Abteilungen (z.B. warum der Vertrieb auf Lagerumschlag achten muss und die Produktion auf den Cash Conversion Cycle). Es unterstützt den Aufbau einer Kultur, die auf wichtigen Leistungskennzahlen (KPI) basiert, die mit dem finanziellen Ziel verbunden sind.
Dlaczego to ważne dla wszystkich? Wskaźniki to „parametry życiowe” firmy. Ich zrozumienie pozwala na precyzyjną komunikację między działami (np. dlaczego Dział Sprzedaży musi dbać o rotację zapasów, a Dział Produkcji o cykl konwersji gotówki). Wspiera budowę kultury opartej na kluczowych wskaźnikach efektywności (KPI) powiązanych z celem finansowym.

Interesse an einer unternehmensspezifischen Kennzahlenanalyse? / Zainteresowany analizą wskaźnikową dostosowaną do Twojej firmy?
Vereinbaren Sie ein individuelles Beratungsgespräch! / Umów się na indywidualną konsultację!
prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski
E-Mail: Grzegorz.Michalski@onet.pl | Telefon: +48 791 214 963

Trainer / Wykładowca

prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski, PhD, BBS – Spezialist für Unternehmensfinanzen, bis 2015 Assistenzprofessor, danach ausserordentlicher Professor am Institut für Wirtschaftswissenschaften der Fakultät für Ingenieurwissenschaften und Wirtschaft der Wirtschaftsuniversität Breslau, eingetragen in die Liste der Experten der ersten Stufe für die fachliche Bewertung von Projekten im Rahmen des Regionalen Operationellen Programms für die Woiwodschaft Niederschlesien 2007-2013.

Mitherausgeber und Mitglied wissenschaftlicher Beiräte von spezialisierten, branchenrelevanten Fachzeitschriften in den Bereichen Investitionen, Bankwesen, Finanzliquidität und Finanzmanagement, die den künftigen Entwicklungskurs der Praxis in Finanzen, Risikomanagement, Finanzliquidität und Investitionen vorgeben, darunter: Australasian Accounting Business & Finance Journal, Journal of Information and Organizational Sciences, Economic Research-Ekonomska Istraživanja, Journal of Problems and Perspectives in Management, International Journal of Information Processing and Management, und andere.

Autor zahlreicher wissenschaftlicher und praktischer Publikationen. Leiter von Forschungsprojekten im Auftrag von MNiSW und NCN.

Autor offener und geschlossener Seminare, Workshops und Schulungen in den Bereichen Finanzmanagement, Management der Finanzliquidität, Finanz-Controlling, Finanzanalyse von Geschäftspartnern, Finanzielle Machbarkeitsstudien, Bewertung und Analyse von Risiken und Rentabilität von Investitionsprojekten, durchgeführt als massgeschneiderte Workshops und geschlossene Schulungen.

Kontaktieren Sie uns direkt für eine massgeschneiderte Schulung! / Skontaktuj się bezpośrednio w celu przygotowania szkolenia zamkniętego!

prof. docent. dr hab. Grzegorz Michalski, PhD, BBS

Primärer Kontakt / Kontakt podstawowy:
E-Mail: Grzegorz.Michalski@onet.pl
Telefon: +48 791 214 963

Zusätzlicher Kontakt / Kontakt dodatkowy:
E-Mail: Grzegorz.Michalski@gmail.com
Telefon: +48 503 452 860



Zakres tematyczny szkoleń i doradztwa.


Zachęcam do bezpośredniego kontaktu ze mną, w celu przygotowania dla Państwa firmy szkolenia dopasowanego do Państwa potrzeb. tel. 791214963 | grzegorz.michalski@onet.pl | tel. 503452860 | grzegorz.michalski@gmail.com
lata od czasu mojego pierwszego szkolenia (w 2004 roku).
Jestem przekonany, że Państwa potrzeby da się dopasować do moich kompetencji.
Przykłady niektórych zrealizowanych szkoleń wraz z referencjami mogą Państwo znaleźć tu: Szkolenia || Referencje |

Badania naukowe

Obszary badawcze:

  1. Finanse przedsiębiorstwa
    1. Zarządzanie płynnością finansową:
      - krótkoterminowe decyzje finansowe i inwestycyjne;
      - zarzadzanie należnościami, zapasami i innymi składnikami aktywów bieżących.
    2. Zarządzanie finansami małych firm:
      - decyzje finansowe małych przedsiębiorstw;
      - strategie finansowe małych podmiotów gospodarczych;

Zapraszam do kontaktu ze mną:

tel: +48503452860

tel: +48791214963

email: GRZEGORZ.MICHALSKI@ONET.PL
email: GRZEGORZ.MICHALSKI@GMAIL.COM

www: http://michalskig.com/

Ilustracja

Adres do korespondencji:

prof. UEW, dr hab. Grzegorz Michalski PhD

grzegorz.michalski@onet.pl

tel. 791214963; tel2. 503452860

Uniwersytet Ekonomiczny we Wrocławiu

ul. Komandorska 118

PL53-345 Wrocław, Polska

Polecam książki mojego autorstwa:

Moje profile: youtube.com/michalskig | XinG | LinkedIn | WP | SSRN | RepEC | NP | ORCID | WoS | WDFF&P | WIR | Wikipedia | Scholar | Academia | ResearchGate | UEW | viXra | FigShare | youtube.com/GrzegorzMichalski | youtube.com/@eunicacon | SW |

Zapraszam na szkolenia:

Strona Główna || Szkolenia || Referencje || Publikacje || Certyfikaty || Dyplomy || Szkolenie: Zarzadzanie płynnoscia finansowa || PUBLIKACJE2 || Szkolenie: Ocena i analiza opłacalnosci i ryzyka projektów inwestycyjnych || Szkolenie: Finanse dla niefinansistów || Szkolenie: Ocena i analiza finansowa || PUBLIKACJE na REPEC || YTc || PUBLIKACJE na ORCID || PUBLIKACJE na SSRN || BB || Mastodon || x || L || f || CV