Finanse dla niefinansistów – program szkolenia
Zapraszam na intensywne i praktyczne szkolenie „Finanse dla niefinansistów”, prowadzone przez trenera Grzegorza Michalskiego. Szkolenie zostało przygotowane z myślą o osobach, które podejmują decyzje biznesowe wpływające na wyniki przedsiębiorstwa, ale na co dzień nie zajmują się finansami. Uczestnicy nauczą się patrzeć na firmę z perspektywy finansowej, zrozumieją kluczowe mechanizmy wpływające na tworzenie wartości przedsiębiorstwa i dowiedzą się, jak podejmować trafniejsze decyzje operacyjne i strategiczne.
Szkolenie przynosi korzyści nie tylko uczestnikom, ale również pracodawcy – lepsze rozumienie finansów przez pracowników przekłada się na wyższą efektywność działań, bardziej świadome korzystanie z zasobów, ograniczenie ryzyk i realny wzrost wartości firmy.
Korzyści dla uczestników
- zrozumienie podstaw finansów przedsiębiorstwa, nawet bez wcześniejszego doświadczenia finansowego,
- umiejętność identyfikacji i oceny decyzji, które generują skutki finansowe,
- poznanie zasad szacowania wolnych przepływów pieniężnych (FCF),
- umiejętność odróżniania perspektywy finansowej od rachunkowej,
- zrozumienie kluczowych mechanizmów wpływających na wartość przedsiębiorstwa,
- usprawnienie podejmowania decyzji operacyjnych i strategicznych,
- wzrost świadomości wpływu decyzji pracowników niefinansowych na wyniki firmy,
- poznanie podstaw zarządzania płynnością finansową, zapasami, należnościami i gotówką.
Korzyści dla firmy
- bardziej świadoma kadra kierownicza, podejmująca decyzje lepiej uwzględniające skutki finansowe,
- ograniczenie błędów wynikających z braku wiedzy finansowej,
- wzrost efektywności zarządzania zasobami,
- lepsze planowanie, przewidywanie i kontrola finansowa,
- większa odpowiedzialność pracowników za koszty i wyniki,
- zwiększenie wartości przedsiębiorstwa poprzez lepsze decyzje operacyjne i strategiczne.
Dla kogo jest to szkolenie?
- kadra kierownicza niefinansowych pionów przedsiębiorstwa,
- właściciele małych, średnich i dużych firm,
- pracownicy jednostek samorządu terytorialnego (JST),
- menedżerowie niefinansowi na wszystkich poziomach doświadczenia,
- osoby rozpoczynające pracę na stanowiskach kierowniczych,
- pracownicy mający wpływ na decyzje operacyjne i strategiczne,
- osoby odpowiedzialne za działania w organizacjach nonprofit i for-profit,
- przedsiębiorcy oraz osoby zaczynające samodzielne zarządzanie firmą,
- pracownicy, którzy nie zajmują się finansami, treasury, planowaniem finansowym, rachunkowością lub sprawozdawczością, ale których decyzje mają konsekwencje finansowe.
Cel szkolenia
Celem szkolenia jest przekazanie uczestnikom fundamentalnych koncepcji umożliwiających zrozumienie finansów przedsiębiorstwa. W trakcie zajęć przedstawione zostaną podstawowe narzędzia zarządzania finansami oraz mechanizmy ich działania. Uczestnicy nauczą się patrzeć na firmę z perspektywy wartości, zrozumieją ograniczenia i możliwości poszczególnych narzędzi finansowych oraz wpływ decyzji niefinansowych działów na wynik przedsiębiorstwa.
Program szkolenia
MODUŁ I. Finansowy cel zarządzania przedsiębiorstwem – maksymalizacja wartości firmy
- jakie cele może mieć firma,
- które cele są niepełne, a które właściwe,
- jak mierzyć realizację celów,
- co kształtuje wartość przedsiębiorstwa.
MODUŁ II. Analiza finansowa przedsiębiorstwa
- podstawowe informacje o sprawozdaniach finansowych,
- wnioskowanie na podstawie wskaźników finansowych,
- najczęstsze błędy i uproszczenia.
MODUŁ III. Zmiana wartości pieniądza w czasie – elementy matematyki finansowej
- prosta prezentacja fundamentów matematyki finansowej,
- dlaczego wartość pieniądza zmienia się niezależnie od inflacji,
- jak porównywać kwoty z różnych momentów czasowych.
MODUŁ IV. Szacowanie wolnych przepływów pieniężnych (FCF)
- siedem zasad dobrego szacowania FCF,
- czego nie wolno uwzględniać przy szacowaniu przepływów pieniężnych,
- różnica między NCF, OCF i FCF – kiedy i które stosować.
MODUŁ V. Metody oceny projektów inwestycyjnych (NPV, IRR)
- interpretacja kryteriów decyzyjnych,
- kiedy unikać IRR,
- jak wybrać lepszy projekt spośród dwóch równie rentownych.
MODUŁ VI. Szacowanie stopy kosztu kapitału
- koszt kapitału obcego – co go kształtuje,
- koszt kapitału własnego – czynniki i zależności,
- dlaczego kapitał własny jest droższy od obcego.
MODUŁ VII. Krótkoterminowe zarządzanie kapitałem
- zarządzanie zapasami,
- zarządzanie należnościami,
- ile gotówki powinna utrzymywać firma,
- strategie zarządzania kapitałem pracującym netto.
MODUŁ VIII. Ocena przedsiębiorstwa przez kontrahentów i kapitałodawców
- jak firma jest oceniana przez podmioty zewnętrzne,
- jakie informacje o firmie są analizowane.
MODUŁ IX. Elementy planowania finansowego
- metoda procentu od sprzedaży,
- tworzenie prognoz,
- kontrola realizacji budżetu.
Dodatkowe elementy szkolenia
Różnica między księgowością a finansami
- jak powstaje bilans, rachunek wyników i rachunek przepływów pieniężnych,
- co wpływa na finansową wartość przedsiębiorstwa.
Wpływ niepewności i ryzyka na decyzje
- jak uwzględniać niepewność przy podejmowaniu decyzji,
- podstawy oceny opłacalności działań przyszłych.
Ćwiczenia praktyczne
- rozpoznawanie finansowej natury decyzji biznesowych,
- przeliczanie wartości przyszłych na wartość bieżącą,
- szacowanie przepływów pieniężnych,
- analiza kryteriów NPV, IRR, okresu zwrotu,
- praktyka oparta na danych zbliżonych do realnych.
Metody pracy
- interaktywny wykład z prezentacją,
- studium przypadków,
- ćwiczenia indywidualne i grupowe (ok. 40% czasu),
- dyskusje oparte na przykładach z rzeczywistości biznesowej.
W przypadku zainteresowania, zapraszam do kontaktu. Szkolenie prowadzi Grzegorz Michalski.
Finanse dla niefinansistów
Szkolenie prowadzi: Grzegorz Michalski
Zapraszam Państwa na praktyczne szkolenie, które wyposaży uczestników w umiejętność patrzenia na przedsiębiorstwo z perspektywy finansowej — zrozumiałej, logicznej i przydatnej w codziennych decyzjach biznesowych. Szkolenie pozwala zapoznać się z zagadnieniami z zakresu: finansowego celu zarządzania przedsiębiorstwem, analizy finansowej, matematyki finansowej, szacowania wolnych przepływów pieniężnych, oceny projektów inwestycyjnych, szacowania kosztu kapitału oraz zarządzania zapasami, gotówką i należnościami. Uczestnicy otrzymują także wprowadzenie do planowania finansowego i elementów oceny firmy przez kontrahentów i kapitałodawców.
Dla kogo?
- Kadra kierownicza niefinansowa, właściciele przedsiębiorstw, pracownicy JST
- Osoby mające wpływ na strategię, procesy i wynik ekonomiczny organizacji
- Menedżerowie niefinansowi oraz osoby rozpoczynające pracę na stanowisku kierowniczym
- Przedsiębiorcy i osoby prowadzące samodzielne zarządzanie finansami
- Pracownicy odpowiedzialni za decyzje w przedsiębiorstwach, jednostkach budżetowych i organizacjach nonprofit
- Małe i średnie przedsiębiorstwa, które chcą poprawić produktywność i efektywność decyzji
- Osoby, które nie zajmują się na co dzień finansami, ale potrzebują fundamentalnej wiedzy finansowej
Cel szkolenia
Przekazanie fundamentalnych koncepcji finansów przedsiębiorstwa w sposób praktyczny i przystępny; uporządkowanie narzędzi i kategorii zarządzania finansami; pokazanie możliwości i ograniczeń metod; uświadomienie wpływu decyzji pracowników niefinansowych na wyniki firmy. Szkolenie koncentruje się na perspektywie finansowej (nie sprawozdawczej, prawnej ani podatkowej).
Korzyści dla uczestników
- Zrozumienie podstaw finansów firmy
- Poznanie zasad szacowania wolnych przepływów pieniężnych (NCF, OCF, FCF)
- Umiejętność rozróżniania perspektywy finansów i rachunkowości
- Lepsze podejmowanie decyzji operacyjnych i inwestycyjnych
- Zwiększona wrażliwość na wpływ decyzji sprzedażowych, zakupowych i produkcyjnych na finanse
- Praktyczne umiejętności planowania i oceny projektów
Korzyści dla firmy
- Wyższa jakość decyzji w działach niefinansowych
- Poprawa efektywności operacyjnej i finansowej
- Mniejsza liczba decyzji nieoptymalnych finansowo
- Lepsza współpraca między działami finansowymi a operacyjnymi
- Budowanie kultury odpowiedzialności finansowej w organizacji
Metody szkoleniowe
Interaktywny wykład, prezentacja multimedialna, studium przypadków rozwiązywane na tablicy/flipcharcie, ćwiczenia indywidualne i grupowe (około 40% czasu szkolenia). Wszystkie przykłady oparte są na danych bliskich rzeczywistości.
Program (skrócony)
- Finansowy cel zarządzania — maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa; cele firmy; mierniki wartości.
- Analiza finansowa — sprawozdania finansowe, wskaźniki, błędy i uproszczenia.
- Matematyka finansowa — wartość pieniądza w czasie, porównywanie kwot z różnych momentów.
- Szacowanie FCF — zasady dobrego szacowania, czego nie uwzględniać, NCF/OCF/FCF.
- Ocena projektów — NPV, IRR, interpretacja kryteriów, ograniczenia IRR.
- Koszt kapitału — koszt kapitału obcego i własnego, determinanty stóp.
- Zarządzanie kapitałem krótkoterminowym — zapasy, należności, gotówka, strategie kapitału pracującego.
- Ocena przez kontrahentów i kapitałodawców.
- Planowanie finansowe — metoda procentu od sprzedaży, prognozy i kontrola budżetu.
Zapraszam do kontaktu w przypadku zainteresowania.
Trener: Grzegorz Michalski
On behalf of trainer Grzegorz Michalski, I cordially invite you to the practical training "Financial Management in the Enterprise - Fundamentals for Non-Financial Professionals".
Why is this training a concrete benefit for your company?
- Increases efficiency and productivity: Employees will understand the financial consequences of their daily decisions, leading to higher returns and savings.
- Supports strategy implementation: Equips management with tools to evaluate projects in terms of their real impact on company value.
- Streamlines communication and cooperation: Builds a common financial language between non-financial departments and the finance department.
- Strengthens financial security: Teaches how to identify risk factors and maintain financial liquidity.
- Provides measurable ROI: A set of practical instruments for better resource management starting the next day after training.
What do participants gain? Practical skills immediately.
- Key to better decisions: Evaluating the profitability of activities and understanding how decisions impact company results.
- Practical analytical tools: Basics of financial analysis, cash flow estimation, and working capital management.
- Proper perspective: Ability to distinguish between the financial perspective (value creation) and accounting perspective.
- Knowledge building confidence: Understanding the fundamental financial mechanisms of a company.
- No unnecessary theory: Training conducted from a financial perspective, focused on value creation.
Training program: Comprehensive and accessible
- Financial objective of a company – maximizing enterprise value.
- Financial analysis in a nutshell – reading financial statements and ratios.
- Time value of money – fundamentals of financial mathematics.
- Free cash flows – principles of proper estimation.
- Investment project evaluation (NPV, IRR) – selecting profitable projects.
- Cost of capital – financing sources and their costs.
- Working capital management – optimizing inventories, receivables, and cash.
- Perspective of contractors and investors – external evaluation of the enterprise.
- Elements of financial planning – introduction to forecasting.
Working method: Interaction and practice
The training is 40% based on exercises, case studies, and discussions using real-world data, ensuring immediate transfer of theory to business practice.
Who is this training for?
It's ideal for everyone whose decisions impact company results but who don't work with finances daily:
- Management of non-financial departments (production, sales, marketing, IT, HR).
- Owners of small and medium enterprises and entrepreneurs.
- Project managers and department heads.
- Local government employees responsible for budgetary decisions.
- Specialists and experts who want to understand the financial dimension of their work.
Investing in this training is an investment in better, more informed, and more profitable decisions in your company.
Grzegorz Michalski, an experienced practitioner trainer, invites you to jointly transform finance from a taboo subject into an understandable and powerful everyday management tool.
Financial Management in the Enterprise / Finance for Non-Financial Managers
Trainer: Grzegorz Michalski
I invite you to a practical course designed to equip participants with the ability to view the enterprise from a financial perspective — clear, logical and useful for everyday business decisions. The training covers the financial objective of management, financial analysis, financial mathematics, estimating free cash flows, project evaluation methods, cost of capital, and management of inventories, cash and receivables. Participants will also receive an introduction to financial planning and how the company is evaluated by counterparties and creditors.
Target Audience
- Non-financial managers, business owners, public administration employees
- Individuals influencing strategy, processes and economic results
- Non-financial managers and new managers starting managerial roles
- Entrepreneurs managing their own business finances
- Decision-makers in companies, budgetary units and nonprofit organizations
- SMEs aiming to improve productivity and decision effectiveness
- Those who do not work with finance daily but need fundamental financial knowledge
Course Objective
To present fundamental concepts of corporate finance in a practical and accessible way; to organize the tools and categories of financial management; to show the possibilities and limitations of methods; to raise awareness of how non-financial decisions affect company results. The course focuses on the financial perspective (not accounting, legal or tax).
Benefits for Participants
- Understanding the core financial mechanisms in the firm
- Learning how to estimate free cash flows (NCF, OCF, FCF)
- Distinguishing between financial and accounting perspectives
- Improved operational and investment decision-making
- Increased sensitivity to the financial impact of sales, procurement and production decisions
- Practical planning and project evaluation skills
Benefits for the Company
- Higher quality decisions in non-financial departments
- Improved operational and financial efficiency
- Fewer financially suboptimal decisions
- Better cooperation between finance and operational teams
- Building a culture of financial responsibility
Teaching Methods
Interactive lectures, multimedia presentation, case studies solved on board/flipchart, individual and group exercises. Examples are based on realistic data to ensure immediate practical application.
Program (summary)
- Financial objective of management — maximizing firm value; goals and measures.
- Financial analysis — financial statements, ratios, common errors.
- Financial mathematics — time value of money, comparing amounts across time.
- Estimating FCF — principles, exclusions, differences between NCF, OCF, FCF.
- Project appraisal — NPV, IRR, decision rules, IRR limitations.
- Cost of capital — cost of debt and equity, determinants of rates.
- Working capital management — inventory, receivables, cash, strategies.
- External evaluation — how counterparties and lenders view the firm.
- Financial planning — percent-of-sales method, forecasts, budget control.
If you are interested, please contact us.
Trainer: Grzegorz Michalski
Im Namen des Trainers Grzegorz Michalski lade ich Sie herzlich zur praxisorientierten Schulung "Finanzmanagement im Unternehmen - Grundlagen für Nicht-Finanzexperten" ein.
Warum ist diese Schulung ein konkreter Nutzen für Ihr Unternehmen?
- Steigert Effizienz und Produktivität: Mitarbeiter verstehen die finanziellen Konsequenzen ihrer täglichen Entscheidungen, was zu höheren Renditen und Einsparungen führt.
- Unterstützt die Strategieumsetzung: Statet Führungskräfte mit Werkzeugen aus, um Projekte hinsichtlich ihrer realen Auswirkungen auf den Unternehmenswert zu bewerten.
- Verbessert Kommunikation und Zusammenarbeit: Schafft eine gemeinsame Finanzsprache zwischen nichtfinanziellen Abteilungen und der Finanzabteilung.
- Stärkt die finanzielle Sicherheit: Lehrt die Identifizierung von Risikofaktoren und den Umgang mit finanzieller Liquidität.
- Bietet messbare Kapitalrendite: Ein Set praktischer Instrumente für ein besseres Ressourcenmanagement ab dem nächsten Tag nach der Schulung.
Was gewinnen die Teilnehmer? Praktische Fähigkeiten sofort.
- Schlüssel zu besseren Entscheidungen: Bewertung der Rentabilität von Aktivitäten und Verständnis dafür, wie Entscheidungen die Unternehmensergebnisse beeinflussen.
- Praktische Analysetools: Grundlagen der Finanzanalyse, Cashflow-Schätzung und Working Capital Management.
- Richtige Perspektive: Fähigkeit, zwischen Finanzperspektive (Wertschaffung) und Buchhaltungsperspektive zu unterscheiden.
- Wissen, das Selbstvertrauen schafft: Verständnis der grundlegenden Finanzmechanismen eines Unternehmens.
- Ohne unnötige Theorie: Schulung aus finanzwirtschaftlicher Perspektive, fokussiert auf Wertschaffung.
Schulungsprogramm: Umfassend und zugänglich
- Finanzielle Zielsetzung eines Unternehmens – Maximierung des Unternehmenswerts.
- Finanzanalyse im Überblick – Lesen von Jahresabschlüssen und Kennzahlen.
- Zeitwert des Geldes – Grundlagen der Finanzmathematik.
- Freie Cashflows – Grundsätze der korrekten Schätzung.
- Bewertung von Investitionsprojekten (NPV, IRR) – Auswahl rentabler Projekte.
- Kosten des Kapitals – Finanzierungsquellen und ihre Kosten.
- Working Capital Management – Optimierung von Lagerbeständen, Forderungen und liquiden Mitteln.
- Perspektive von Lieferanten und Investoren – Externe Bewertung des Unternehmens.
- Elemente der Finanzplanung – Einführung in die Prognose.
Arbeitsmethode: Interaktion und Praxis
Die Schulung basiert zu 40% auf Übungen, Fallstudien und Diskussionen mit realen Daten, was einen sofortigen Transfer der Theorie in die Geschäftspraxis gewährleistet.
Für wen ist diese Schulung geeignet?
Sie ist ideal für alle, deren Entscheidungen die Unternehmensergebnisse beeinflussen, die aber nicht täglich mit Finanzen arbeiten:
- Führungskräfte nichtfinanzieller Abteilungen (Produktion, Vertrieb, Marketing, IT, Personal).
- Eigentümer von kleinen und mittleren Unternehmen sowie Unternehmer.
- Projektmanager und Abteilungsleiter.
- Mitarbeiter der Kommunalverwaltung, die für Haushaltsentscheidungen verantwortlich sind.
- Spezialisten und Experten, die die finanzielle Dimension ihrer Arbeit verstehen wollen.
Die Investition in diese Schulung ist eine Investition in bessere, informiertere und profitablere Entscheidungen in Ihrem Unternehmen.
Grzegorz Michalski, ein erfahrener Praktikertrainer, lädt Sie ein, gemeinsam Finanzen von einem Tabuthema in ein verständliches und mächtiges Alltagsmanagementwerkzeug zu verwandeln.
Bardzo serdecznie zapraszam na praktyczne szkolenie „Zarządzanie finansami w przedsiębiorstwie – fundamenty dla niefinansistów”.
Dlaczego to szkolenie to konkretna korzyść dla Twojej firmy?
- Zwiększa efektywność i produktywność: Pracownicy zrozumieją finansowe konsekwencje swoich codziennych decyzji, co prowadzi do wyższych zwrotów i oszczędności.
- Wspiera realizację strategii: Wyposaża kadrę w narzędzia do oceny projektów pod kątem ich realnego wpływu na wartość firmy.
- Usprawnia komunikację i współpracę: Buduje wspólny język finansowy między pionami niefinansowymi a działem finansowym.
- Wzmacnia bezpieczeństwo finansowe: Uczy identyfikować czynniki ryzyka i dbać o płynność finansową.
- Daje wymierny zwrot z inwestycji: To zestaw praktycznych instrumentów do lepszego zarządzania zasobami firmy już następnego dnia.
Co zyskują uczestnicy? Praktyczne umiejętności od zaraz.
- Klucz do lepszych decyzji: Ocena opłacalności działań i zrozumienie wpływu decyzji na wyniki firmy.
- Praktyczne narzędzia analityczne: Podstawy analizy finansowej, szacowania przepływów pieniężnych i zarządzania kapitałem pracującym.
- Właściwa perspektywa: Umiejętność rozróżniania perspektywy finansowej (kreowanie wartości) od księgowej.
- Wiedza budująca pewność siebie: Zrozumienie fundamentalnych mechanizmów finansowych firmy.
- Bez zbędnej teorii: Szkolenie prowadzone z perspektywy finansowej, skupione na tworzeniu wartości.
Program szkolenia: Kompleksowo i przystępnie
- Finansowy cel firmy – maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa.
- Analiza finansowa w pigułce – czytanie sprawozdań i wskaźników.
- Wartość pieniądza w czasie – podstawa matematyki finansowej.
- Wolne przepływy pieniężne – zasady prawidłowego szacowania.
- Ocena projektów inwestycyjnych (NPV, IRR) – wybór opłacalnych projektów.
- Koszt kapitału – źródła finansowania i ich koszt.
- Zarządzanie kapitałem pracującym – optymalizacja zapasów, należności i gotówki.
- Perspektywa kontrahentów i inwestorów – ocena przedsiębiorstwa z zewnątrz.
- Elementy planowania finansowego – wprowadzenie do prognozowania.
Metoda pracy: Interakcja i praktyka
Szkolenie również oparte jest na ćwiczeniach, case studies i dyskusjach opartych na rzeczywistych danych, co gwarantuje natychmiastowe przełożenie teorii na praktykę biznesową.
Dla kogo jest to szkolenie?
Jest idealne dla wszystkich, których decyzje wpływają na wyniki firmy, a którzy na co dzień nie zajmują się finansami:
- Kadra kierownicza pionów niefinansowych (produkcja, sprzedaż, marketing, IT, HR).
- Właściciele małych i średnich przedsiębiorstw oraz przedsiębiorcy.
- Menedżerowie projektu i kierownicy działów.
- Pracownicy JST odpowiedzialni za decyzje budżetowe.
- Specjaliści i eksperci, którzy chcą zrozumieć finansowy wymiar swojej pracy.
Inwestycja w to szkolenie to inwestycja w lepsze, bardziej świadome i przynoszące większe zyski decyzje w Państwa firmie.
Grzegorz Michalski, doświadczony trener praktyk, zaprasza do wspólnego przekształcenia finansów w zrozumiałe i potężne narzędzie codziennego zarządzania.
Szkolenie: Finanse dla niefinansistów
Zaproszenie: uprzejmie zapraszam Państwa do udziału w specjalistycznym szkoleniu „Finanse dla niefinansistów”. Program ten został zaprojektowany jako strategiczne narzędzie rozwojowe, które bezpośrednio przyczynia się do wzmocnienia pozycji rynkowej i poprawy wyników finansowych Państwa organizacji poprzez podniesienie kompetencji kluczowych pracowników.
Wartość strategiczna szkolenia dla organizacji
Decyzja o udziale pracowników w tym szkoleniu jest inwestycją w kapitał intelektualny firmy, która przekłada się na wymierne korzyści operacyjne i strategiczne:
- Zwiększenie efektywności operacyjnej i finansowej: Uczestnicy zdobędą umiejętność oceny finansowych konsekwencji codziennych decyzji operacyjnych i projektowych. Prowadzi to do bardziej świadomego zarządzania kosztami, kapitałem pracującym oraz alokacją zasobów, co bezpośrednio poprawia wskaźniki rentowności i płynności.
- Usprawnienie realizacji strategii i wzrostu wartości: Szkolenie wyposaży kadrę menedżerską w narzędzia pozwalające na weryfikację inicjatyw i inwestycji pod kątem ich wpływu na wartość przedsiębiorstwa. Zapewnia to większą spójność działań poszczególnych pionów z nadrzędnym celem biznesowym, jakim jest maksymalizacja wartości dla właścicieli.
- Wzmocnienie komunikacji międzywydziałowej i procesów decyzyjnych: Wypracowanie wspólnego języka finansowego pomiędzy pionami niefinansowymi a departamentem finansowym eliminuje nieporozumienia, skraca cykle decyzyjne i zwiększa efektywność współpracy przy realizacji projektów międzyfunkcyjnych.
- Zwiększenie świadomości ryzyka operacyjnego i finansowego: Uczestnicy nauczą się identyfikować kluczowe czynniki ryzyka w swoich obszarach odpowiedzialności oraz zrozumieją ich wpływ na stabilność finansową firmy, co pozwala na bardziej proaktywne zarządzanie.
- Wzmocnienie zaangażowania i odpowiedzialności kadry kierowniczej: Wyposażenie menedżerów w wiedzę finansową buduje ich poczucie współodpowiedzialności za wyniki całego przedsiębiorstwa, a nie tylko własnego działu, sprzyjając kulturze ownership.
Korzyści dla uczestnika szkolenia
Uczestnik kończy szkolenie z praktyczną, aplikowalną wiedzą, która podnosi jego kompetencje menedżerskie i strategiczne:
- Praktyczne zrozumienie kluczowych mechanizmów finansowych firmy: Zdolność do interpretacji podstawowych sprawozdań finansowych i wskaźników oraz zrozumienie, jak działania operacyjne przekładają się na wynik finansowy.
- Umiejętność oceny opłacalności projektów i inwestycji: Praktyczna znajomość metod oceny projektów inwestycyjnych (NPV, IRR) oraz zasad szacowania przepływów pieniężnych, umożliwiająca samodzielną, wstępną analizę.
- Wyrobienie strategicznej perspektywy finansowej: Umiejętność odróżnienia perspektywy księgowej (ewidencja) od finansowej (kreowanie wartości). Uczestnik zaczyna postrzegać firmę przez pryzmat tworzenia wartości.
- Wzrost świadomości wpływu decyzji operacyjnych na finanse: Zwiększenie wrażliwości na to, jak decyzje dotyczące zapasów, należności, zakupów czy warunków handlowych oddziałują na płynność i zyskowność.
- Nabycie umiejętności efektywnego zarządzania kapitałem pracującym: Zrozumienie zasad zarządzania zapasami, windykacji należności i optymalizacji poziomu środków pieniężnych w kontekście potrzeb operacyjnych firmy.
- Zdolność do uwzględniania kosztu kapitału i ryzyka w decyzjach: Podstawowa wiedza na temat źródła finansowania działań i jego kosztu, niezbędna do racjonalnej alokacji zasobów.
Cel szkolenia
Podstawowym celem szkolenia jest dostarczenie uczestnikom – profesjonalistom z obszarów niefinansowych – fundamentalnej i praktycznej wiedzy z zakresu finansów przedsiębiorstwa. Szkolenie ma za zadanie uporządkować kluczowe pojęcia, kategorie i narzędzia finansowe, wyjaśnić mechanizmy ich działania oraz wskazać praktyczne możliwości i ograniczenia w ich stosowaniu.
Szczególny nacisk położony zostanie na uwypuklenie bezpośredniego i pośredniego wpływu decyzji podejmowanych przez kierowników i specjalistów pionów niefinansowych na końcowe wyniki finansowe oraz wartość przedsiębiorstwa. Szkolenie prowadzone jest z perspektywy finansowej (nastawionej na kreowanie wartości), a nie sprawozdawczej, prawnej lub podatkowej. Jego efektem ma być wypracowanie u uczestników umiejętności „finansowego myślenia” o firmie i jej procesach.
Grupa docelowa
Szkolenie „Finanse dla niefinansistów” dedykowane jest szerokiemu gronu specjalistów i menedżerów, których decyzje wpływają na kondycję ekonomiczną organizacji, a którzy na co dzień nie zajmują się zawodowo finansami, rachunkowością czy controllingiem. Program jest szczególnie rekomendowany dla:
- Kadry kierowniczej pionów niefinansowych: dyrektorów operacyjnych, szefów produkcji, kierowników działów sprzedaży i marketingu, dyrektorów ds. rozwoju, szefów logistyki, zakupów, IT oraz kierowników projektów.
- Właścicieli i współwłaścicieli małych oraz średnich przedsiębiorstw (MŚP) pragnących zrozumieć finansowe aspekty zarządzania swoją firmą.
- Menedżerów średniego i wyższego szczebla w jednostkach samorządu terytorialnego (JST) oraz innych instytucjach publicznych i budżetowych, odpowiedzialnych za wydatkowanie środków publicznych i realizację zadań.
- Przedsiębiorców oraz osób rozpoczynających samodzielną działalność gospodarczą.
- Specjalistów i ekspertów merytorycznych (inżynierów, projektantów, technologów, handlowców), których rekomendacje i działania mają istotny wpływ na koszty i przychody firmy.
- Osób rozpoczynających karierę na stanowiskach kierowniczych, zarówno w sektorze prywatnym, jak i publicznym.
- Pracowników, którzy mają bezpośredni lub pośredni wpływ na decyzje strategiczne i taktyczne w organizacjach non-profit i for-profit.
Metodyka szkolenia
Szkolenie prowadzone jest w formie interaktywnego wykładu, wzbogaconego o liczne studia przypadków (case studies) oraz praktyczne ćwiczenia. Wykorzystywane są prezentacje multimedialne, a studia przypadków rozwiązywane są na bieżąco na tablicy lub flipcharcie w celu wizualizacji procesu myślowego. Około 40% czasu szkolenia stanowią ćwiczenia indywidualne i grupowe, oparte na rzeczywistych danych i symulacjach biznesowych. Taka formuła zapewnia nie tylko transfer wiedzy, ale także jej utrwalenie oraz rozwinięcie umiejętności praktycznego zastosowania nabytych narzędzi.
Szczegółowy program merytoryczny szkolenia
MODUŁ I: Finansowy cel zarządzania przedsiębiorstwem: Maksymalizacja wartości przedsiębiorstwa
- Analiza różnych celów, jakie może przyjąć firma (zysk, wzrost, przetrwanie, społeczna odpowiedzialność) – które z nich są niepełne, a które właściwe z punktu widzenia finansów?
- Jak mierzyć realizację celu maksymalizacji wartości? Wskaźniki i miary tworzenia wartości.
- Kluczowe czynniki (drivery wartości) kształtujące wartość firmy: rentowność, wzrost, ryzyko, efektywność kapitału.
MODUŁ II: Wprowadzenie do analizy finansowej przedsiębiorstwa
- Przegląd i rola podstawowych sprawozdań finansowych: bilansu, rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływów pieniężnych.
- Kluczowe wskaźniki finansowe (rentowności, płynności, zadłużenia, aktywności) jako narzędzia wnioskowania o kondycji firmy.
- Typowe błędy i nadmierne uproszczenia w interpretacji danych finansowych – na co należy uważać?
MODUŁ III: Zmiana wartości pieniądza w czasie – elementy matematyki finansowej
- Proste prezentacje fundamentów: wartość przyszła (FV) i obecna (PV), procent prosty i składany, dyskontowanie.
- Dlaczego wartość pieniądza zmienia się w czasie? Koncepcja kosztu alternatywnego, ryzyka i preferencji czasowej.
- Praktyczne metody porównywania kwot i strumieni pieniężnych z różnych momentów w czasie.
MODUŁ IV: Szacowanie wolnych przepływów pieniężnych generowanych przez firmę
- Siedem fundamentalnych zasad poprawnego szacowania wolnych przepływów pieniężnych (FCF).
- Czego nie wolno brać pod uwagę przy szacowaniu? Koszty utopione, koszty księgowe a przepływy pieniężne.
- Różnica między przepływami pieniężnymi netto (NCF), operacyjnymi przepływami pieniężnymi (OCF) i wolnymi przepływami pieniężnymi (FCF) – zastosowanie każdego z tych pojęć.
MODUŁ V: Metody oceny projektów inwestycyjnych (NPV, IRR)
- Zasady interpretacji kluczowych kryteriów decyzyjnych: wartość bieżąca netto (NPV), wewnętrzna stopa zwrotu (IRR), okres zwrotu (PB).
- Kiedy metoda IRR może prowadzić do błędnych wniosków? Problem wielokrotnych IRR oraz projektów wzajemnie się wykluczających o różnej skali.
- Jak dokonać wyboru pomiędzy dwoma projektami, które mają identyczną wewnętrzną stopę zwrotu (IRR)?
MODUŁ VI: Szacowanie stóp kosztu kapitału finansującego inwestycje
- Jak kształtuje się koszt kapitału obcego (długu)? Wpływ stóp procentowych, ratingu kredytowego i tarczy podatkowej.
- Czynniki wpływające na poziom stopy kosztu kapitału własnego: premia za ryzyko rynkowe, specyficzne ryzyko firmy, model wyceny kapitałów własnych (CAPM) w zarysie.
- Dlaczego koszt kapitału własnego jest zazwyczaj wyższy od kosztu kapitału obcego? Różnica w charakterze ryzyka inwestora.
MODUŁ VII: Krótkoterminowe zarządzanie kapitałem – przegląd elementów zarządzania zapasami, środkami pieniężnymi i należnościami
- Optymalizacja zarządzania zapasami: modele EOQ, koszty utrzymania i zamówienia, wskaźniki rotacji.
- Polityka zarządzania należnościami: ocena wiarygodności kontrahentów, ustalanie warunków kredytowych, proces windykacji.
- Zarządzanie płynnością: określanie optymalnego poziomu środków pieniężnych, modele zarządzania gotówką.
- Strategie zarządzania kapitałem pracującym netto: agresywna, konserwatywna, umiarkowana.
MODUŁ VIII: Elementy oceny przedsiębiorstwa przez kontrahentów i kapitałodawców
- Jak firma jest postrzegana z zewnątrz? Perspektywa banków, dostawców, inwestorów.
- Kluczowe wskaźniki i informacje, na które patrzą podmioty zewnętrzne przy ocenie wiarygodności i kondycji finansowej.
MODUŁ IX: Elementy planowania finansowego
- Wprowadzenie do metody „procentu od sprzedaży” jako prostego narzędzia do tworzenia spójnych prognoz finansowych.
- Zarys procesu budżetowania i kontroli budżetowej w firmie.
Podsumowanie
Szkolenie „Finanse dla niefinansistów” prowadzone przez Grzegorza Michalskiego stanowi kompleksowy i praktyczny przewodnik po kluczowych zagadnieniach finansowych dla osób zarządzających obszarami niefinansowymi. Program ten ma na celu przełożenie złożonych koncepcji finansowych na język zrozumiały dla specjalistów z innych dziedzin, wyposażając ich w niezbędne narzędzia do podejmowania lepszych, bardziej świadomych decyzji biznesowych.
Jest to inwestycja, która zwraca się poprzez poprawę efektywności operacyjnej, lepszą alokację zasobów oraz wzmocnienie kultury finansowej w Państwa organizacji, prowadząc do trwałej poprawy jej wyników i wartości.
Z poważaniem,
Grzegorz Michalski
Trener
